Закрыть фоторежим
Закрыть фоторежим
Ваш регион:
^
Лента новостей
Новости Поиск Темы
ОК
Применить фильтр
Вы можете фильтровать ленту,
выбирая только интересные
вам разделы.
Идёт загрузка

СМИ: ЦБ обязал банки проверять паспорта клиентов при любых операциях

1 апреля 2014, 2:00 UTC+3 МОСКВА
Материал из 1 страницы

МОСКВА, 1 апреля. /ИТАР-ТАСС/. Центробанк РФ обязал кредитные организации проверять действительность паспортов российских граждан на сайте Федеральной миграционной службы (ФМС). Об этом 1 апреля сообщает газета "Известия".

Отмечается, что идентификацию клиентов следует проводить в рамках любых операций, включая открытие вклада, выдачу кредита, обмен валюты и денежные переводы (обе последние операции - на сумму свыше 15 тысяч рублей).

За неисполнение указания регулятора предусмотрены санкции вплоть до отзыва лицензии.

"Все документы, позволяющие идентифицировать клиента, должны быть действительными на дату их предъявления, - говорится в соответствующем указании ЦБ. - Для проверки паспортов граждан банки должны использовать информационный сервис на сайте ФМС. Если клиент является гражданином иностранного государства, то вместе с паспортом предоставляется заверенный нотариусом перевод на русский язык".

По данным "Известий", проверка паспортов на сайте ФМС является лишь начальным этапом на пути формирования канала обмена данными между банками и миграционной службой по аналогии с тем, что существует между кредитными организациями и Росфинмониторингом.

Сегодня для проверки паспортных данных клиентов банки используют сайт ФМС, который не всегда выдерживает наплыв запросов.

Как пояснил "Известиям" замдиректора Росфинмониторинга Павел Ливадный, при идентификации необходимо использовать все возможные информационные каналы, поскольку имели место случаи получения кредитов по похищенным паспортам и паспортам умерших людей с переклеенными фотографиями.

Показать еще
В других СМИ
Реклама
Реклама