Ваш регион:
^
Лента новостей
Разделы сайта
Все новости
Новости Поиск Темы
ОК
Применить фильтр
Вы можете фильтровать ленту,
выбирая только интересные
вам разделы.
Идёт загрузка

СМИ: антиотмывочный закон требует от НПФ опросить 22 млн россиян

9 октября 2014, 9:42 UTC+3 МОСКВА МОСКВА 9, октября. /ТАСС

Фонды теперь обязаны идентифицировать клиентов, каждый год обновлять данные о них и следить за сомнительными и крупными операциями

Поделиться
Материал из 1 страницы

МОСКВА, 9 октября. /ТАСС/. Антиотмывочный закон требует от частных пенсионных фондов опросить 22 млн россиян и проследить, чтобы злоумышленники не отмывали незаконные доходы через накопительные пенсии. Этот закон (115-ФЗ) начал распространяться на фонды с июля 2013 года. Большинство претензий ЦБ, который с лета проверяет пенсионные фонды для допуска их в систему гарантирования, касаются его соблюдения, сообщает газета "Ведомости" со ссылкой на руководителей девяти НПФ.

Фонды теперь обязаны идентифицировать клиентов, каждый год обновлять данные о них и следить за сомнительными и крупными операциями (от 600 тыс. рублей). Они должны сверять свои базы со списком Росфинмониторинга и, обнаружив среди своих клиентов "экстремистов", замораживать их пенсионные счета.

Невыполнение закона грозит штрафами, а при неоднократных нарушениях - отзывом лицензии.

Закон изначально был написан для банков, и слепой его перенос на НПФ приводит к казусам. Как исполнять закон, фонды не знают. ЦБ не спешит писать разъяснения, рассказывают топ-менеджеры еще двух НПФ: "Проверяющие объясняют, как ЦБ может отнестись к той или иной коллизии". Рисковать страшно, переживает один из них: у банков нарушения антиотмывочного закона сейчас самая популярная причина отзыва лицензий.

Еще сильнее беспокоит НПФ обязанность ежегодно обновлять данные о клиентах. Специфика пенсионного бизнеса "не предполагает регулярного посещения фонда клиентом" и у НПФ "отсутствуют инструменты воздействия на клиента с целью понудить его ежегодно предоставлять о себе идентификационные сведения и документы", отмечал замдиректора НПФ "Сургутнефтегаз" Алексей Назаров в переписке с Росфинмониторингом (копии писем есть у "Ведомостей", Назаров подтвердил их подлинность).

В ответе начальник юридического управления Росфинмониторинга Герман Негляд сослался на принцип FATF "знай своего клиента" и рекомендовал фондам провести анкетирование клиентов, направив опросники, либо "устный опрос", а также использовать "иные источники информации, доступные на законных основаниях".

"Закон, изначально написанный под банки, не учитывает, что отмыть незаконные доходы через государственную накопительную пенсию невозможно: в банке злоумышленник может снять деньги со счета в любой момент, а накопления человек получит не раньше достижения пенсионного возраста, и не всю сумму сразу, а равными частями на протяжении многих лет", - указывает председатель совета НПФ "Европейский" Евгений Якушев, формальные требования, написанные для банков, при переносе их на НПФ потеряли смысл.

Показать еще
Поделиться
Новости smi2.ru
Новости smi2.ru
Загрузка...
Реклама
Новости партнеров
Реклама