МОСКВА, 21 февраля. /ТАСС/. Киви-банк проводил переводы похищенных средств в пользу дропперов и других нелегальных финансовых услуг. Об этом сообщили ТАСС в пресс-службе Банка России.
"Бизнес-модель банка в значительной степени была основана на проведении высокорисковых операций по электронным кошелькам и переводов, в том числе для теневого игорного бизнеса, криптообменников, а также переводы похищенных средств в пользу дропперов и других нелегальных финансовых услуг", - сообщили в пресс-службе.
В ЦБ отметили, что проводили с Киви-банком большую системную работу для снижения его вовлеченности в такие операции, но банк постоянно использовал различные схемы и способы обхода этих мер. "Как уже говорилось ранее, в течение последних 12 месяцев к банку пять раз применены меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций", - отметили в пресс-службе регулятора.
Также, по информации ЦБ, Киви-банк нарушал требования закона в части процедур идентификации, были выявлены многочисленные факты регистрации кошельков на граждан с использованием их персональных данных, но без их ведома.
Возврат денег с электронных кошельков граждан
По предварительной оценке Банка России, у Киви-банка хватит средств, чтобы вернуть деньги с электронных кошельков граждан.
"В силу закона о страховании вкладов, обязательства по денежным средствам, размещенным на электронных кошельках граждан, не подлежат страхованию (п. 5 ч. 2 ст. 5 177-ФЗ). Возврат этих средств будет проходить уже в ходе принудительной ликвидации или банкротства банка за счет денег, полученных от реализации его активов и иного имущества. По предварительной оценке Банка России, у банка хватит средств, чтобы вернуть деньги с электронных кошельков граждан", - сообщил ЦБ.
Ранее ТАСС сообщили в АСВ, что владельцы электронных кошельков Киви-банка могут обратиться в АСВ с заявлением на выплаты. Выплаты по одобренным требованиям будут осуществляться в ходе ликвидационных процедур,
Про этом в госкорпорации отметили, что объем средств на электронных кошельках Киви-банка будет известен в процессе работы временной администрации после получения реестра вкладчиков банка. Реестр формируется три-четыре рабочих дня с момента отзыва лицензии.
По величине активов кредитная организация занимала 89-е место в банковской системе РФ. В банке открыто порядка 15 млн виртуальных кошельков.