МОСКВА, 15 мая. /ТАСС/. Вступает в силу закон, который вводит ограничения для вывода и обналичивания денег дропперами - подставными лицами, чьи карты используются для снятия украденных мошенниками денег. Теперь для дропперов установлен лимит для перевода на свои счета и другим клиентам банка людям на суммы более 100 тыс. рублей в месяц. Об этом сообщается в материалах Банка России. Мера коснется только тех людей, сведения о которых есть в базе данных ЦБ РФ о мошеннических операциях.
ЦБ поясняет, что информация о пособниках мошенников - дропперах - попадает в специальную базу данных Банка России, которая и доступна правоохранительным органам и всем банкам. База формируется на основе сведений от банков обо всех случаях и попытках мошенничества - то есть операциях, по которым клиенты заявили о своем несогласии. Она также учитывает информацию от правоохранительных органов. При этом, если сведения о противоправных действиях человека поступают в базу данных от правоохранительных органов, банк обязан заблокировать человеку карты и доступ к онлайн-банку.
Сейчас, если соответствующие данные о держателе счета попадают в базу данных ЦБ, банк может приостановить ему действие карты или онлайн-банкинга. Если банк не произвел это действие, с 15 мая года для такого клиента автоматически человека вводится лимит - он не сможет переводить себе или другим людям более 100 тыс. рублей в месяц, рассказали в ЦБ.
Как заявили в ЦБ, в случае применения такой меры, гражданин сможет совершать жизненно важные переводы, но не сможет заниматься выводом и обналичиванием похищенных денег. Если человек хочет совершить перевод на сумму более 100 тыс. рублей, ему нужно обратиться в отделение банка с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность. "Мера коснется только тех людей, сведения о которых есть в базе данных ЦБ РФ о мошеннических операциях", - подчеркивают в регуляторе.
На платежи в адрес юридических лиц ограничение не распространяется. Это значит, что человек из базы данных Банка России по-прежнему сможет с использованием карт и онлайн-банкинга покупать товары в магазинах или на маркетплейсах, платить за коммунальные и другие услуги.