ЦБ в 2025 году выявил более 7 тыс. нелегальных участников финансового рынка

МОСКВА, 27 февраля. /ТАСС/. Банк России в 2025 году выявил более 7 тыс. финансовых пирамид и других нелегальных участников финрынка. Почти все пирамиды и псевдоброкеры действовали в интернете, сообщается на сайте регулятора.

"В 2025 году Банк России выявил 7,087 тыс. субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и других) с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид. Это на 21,5% меньше, чем годом ранее", - говорится в сообщении.

По данным ЦБ, мошенники активно использовали криптоинструменты. Нелегальные участники предлагали инвестировать в криптоактивы и вносить средства в пирамиды с помощью криптовалюты. Такой способ расчетов позволяет организаторам сохранять анонимность и затрудняет их привлечение к ответственности. "В прошлом году было выявлено более 4,6 тыс. криптовалютных кошельков, на которые жертвы финансовых пирамид зачисляли взносы. Частично эти кошельки использовали и псевдоброкеры для пополнения торгового счета клиента", - указывает регулятор.

По инициативе Банка России в 2025 году было заблокировано 21,5 тыс. интернет-ресурсов, принадлежавших финансовым пирамидам и другим нелегальным проектам.

Субъектов с признаками финансовых пирамид выявлено на 35% меньше, чем годом ранее. Они составляют более половины всех выявленных мошеннических схем. В основном это интернет-проекты, которые обещали гарантированный доход от совместных инвестиций в различные доходные активы, "инновационный бизнес", драгоценные металлы.

Организаторы пирамид для привлечения молодой аудитории активно используют упоминание искусственного интеллекта (79 таких проектов за 2025 год). Снизилась популярность пирамидальных мошеннических схем в форме экономических игр - выявлено 130 проектов (379 - в 2024 году).

Другие показатели

По данным ЦБ, в 2025 году выявлено 2,183 тыс. субъектов с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг - на 13% больше, чем годом ранее. Речь идет о структурах, которые фактически оказывают брокерские услуги без лицензии.

"Нелегальные проекты нацелены преимущественно на аудиторию, заинтересованную в быстром получении дохода, в том числе за счет высокого риска. Клиентов привлекают в проект якобы возможностью участия в торгах иностранными инструментами и криптовалютой. Организаторы заверяют, что у компании есть лицензия иностранного регулятора, и предлагают торговлю с большим кредитным плечом", - подчеркнули в ЦБ.

Кроме того, 1,118 тыс. субъектов с признаками нелегального кредитора выявил Банк России в 2025 году. Это почти на 27% меньше, чем годом ранее.

"В 2025 году продолжилась тенденция снижения количества нелегальных кредиторов, которые предлагали займы исключительно онлайн, используя соцсети и платформы объявлений (в 2025 году - 111 интернет-проектов, в 2024 году - 694)", - добавили в регуляторе.

В то же время регулятор выявил 189 субъектов с признаками незаконного привлечения инвестиций. В основном это проекты, предлагающие вложиться в якобы перспективный бизнес.

"Как правило, подобные проекты обещают доходность в 40-60% годовых на вложенные средства, сумма первоначальных инвестиций заявляется от 500 тыс. до 1 млн рублей. Обычно инвесторам предлагалось инвестировать в недвижимость. Например, в строительство домов с последующей продажей, приобретение зарубежных вилл для сдачи в аренду, флиппинг (покупка объектов по низкой цене с целью перепродажи по более высокой цене после ремонта), приобретение залоговой недвижимости на торгах", - отмечает регулятор.

Кроме того, в 2025 году по результатам рассмотрения материалов, направленных регулятором, было возбуждено более 440 административных дел по различным статьям КоАП РФ, в том числе более 350 дел по статье за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, а также принято более 650 иных мер реагирования.