МОСКВА, 5 октября. /ТАСС/. Банк России приказом от 25 октября 2018 года отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского банка "Союзный", являющегося участником системы страхования вкладов. По данным отчетности, по величине активов на 1 октября кредитная организация занимала в банковской системе РФ 239-е место, говорится в сообщении регулятора.
ЦБ шесть раз в течение последних 12 месяцев в отношении банка применял меры надзорного воздействия, в частности, вводил ограничение на привлечение средств населения. По данным регулятора, ключевым направлением бизнес-модели банка являлось предоставление кредитов и банковских гарантий юрлицам. При этом надзорный орган регулярно выявлял недооценку кредитного риска, в связи с чем неоднократно к КБ "Союзный" применялись меры по адекватной оценке принимаемых рисков.
"Союзный" на протяжении длительного времени находился в поле зрения Центробанка в связи с осуществлением транзитных сомнительных операций. Однако, несмотря на проведенную надзорным органом с кредитной организацией работу, объем таких операций не снижался. Кроме того, в третьем квартале 2018 года банк проводил высокорисковые операции клиентов, которые связаны с продажей выручки торгово-розничными компаниями. Эти обстоятельства свидетельствовали об отсутствии у руководства и собственников "Союзного" намерений предпринимать действенные меры по пресечению вовлеченности в сомнительную деятельность его клиентов, отмечается в сообщении.
Кроме того, в деятельности банка выявлены нарушения законодательства, а также нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации (отмыванию) полученных преступным путем доходов, и финансированию терроризма в части достоверности и полноты направлявшихся в уполномоченный орган сведений по подлежащим обязательному контролю операциям.
В связи с отзывом лицензии на осуществление банком "Союзный" банковских операций аннулирована лицензия на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг.
В соответствии с приказом ЦБ в "Союзный" назначена временная администрация, которая бкдет работать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Также приостановлены полномочия исполнительных органов кредитной организации.
Выплаты страхового возмещения вкладчикам банка "Союзный" начнутся не позднее 8 ноября 2018 года, сообщило Агентство по страхованию вкладов.