МОСКВА, 27 декабря. /ТАСС/. Банк России в четверг отозвал лицензии у пяти российских форекс-дилеров: "Форекс клуб", "Фикс трейд", "Трастфорекс", "Альпари форекс" и "Телетрейд групп". Все эти компании являются "дочками" зарубежных компаний с узнаваемыми брендами, но их деятельность была направлена лишь на активную рекламу и агрессивное привлечение и вывод российских граждан в офшорные юрисдикции, заявил ЦБ.
Обязательства этих компаний перед клиентами - 35 млн рублей. Это лишь 3,7% от всей суммы обязательств российских форекс-дилеров, которая составляет примерно 1 млрд рублей, отмечает ЦБ. Оценить объем обязательств перед российскими клиентами с учетом иностранных юрисдикций ЦБ и эксперты пока не могут. При этом оборот торгов российских клиентов может превышать $300 млрд.
Заработок на безграмотности
Форекс - это международный рынок обмена валюты. На нем присутствуют большое количество участников, каждый из которых выставляет свою цену (котировку). За счет этого котировки меняются каждую секунду, что дает многим инвесторам возможность вести спекулятивную торговлю и получать небольшую прибыль от незначительного изменения котировок при покупке и продаже актива.
В России рынок форекс формально появился лишь 1 октября 2015 года, когда вступил в силу регулирующий эту отрасль закон, до появления закона форекс-дилеры предоставляли услуги россиянам из офшорных юрисдикций. ЦБ решил начать регулирование рынка форекс в России, чтобы защитить граждан - регулятору поступали множество жалоб на потерю денег, но Банк России не имел способа воздействовать на участников рынка. Теперь, по закону о рынке форекс, компания обязана создать юридическое лицо в России, которое должно получить лицензию ЦБ, вступить в признанную Банком России саморегулируемую организацию (СРО). Это дает право форекс-дилерам размещать рекламу в России.
Российский рынок форекс устроен специфично, клиенты делятся на две группы, пояснил ТАСС доцент Высшей школы экономики Алексей Буздалин: "Мелкие клиенты с суммой счета максимум несколько сотен долларов и крупные - десятки тысяч долларов".
По его словам, компании, у которых отозвали лицензию, работали с мелкими клиентами: "Эти клиенты имеют низкую финансовую грамотность, поэтому основной доход этих форекс-лидеров - от разорения этих клиентов. Для этого им жизненно необходима реклама, потому что клиенты разоряются, а им новых надо привлекать. Хотя в идеале форекс-дилер должен зарабатывать на комиссиях". Крупные клиенты в большинстве своем работают через форекс-дилеров из известных юрисдикций - Европа, США, Австралия, добавил Буздалин.
По данным ЦБ, размер счета клиента форекс-дилеров, потерявших лицензию, составляет в основном от 500 рублей до 180 тыс. рублей. А "срок жизни" таких клиентов - всего 40-80 дней, то есть обычный клиент разоряется меньше чем за три месяца.
Суррогат игорного бизнеса
Добавляет риска в ситуацию на российском форекс-рынке и тот факт, что дилеров периодически используют как "ширмы для игорного бизнеса", поясняет ТАСС глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
"К форекс-рынку есть претензии, связанные с тем, что этот рынок используется для прикрытия фактически игорного бизнеса. При этом надо сделать так, чтобы этот рынок не ушел за рубеж. Он большой, и отдавать этот кусок смысла нет. Тут важно учесть все балансы при корректировки законодательства", - считает он.
По его словам, в настоящее время в Госдуме уже находится проект закона, касающийся регулирования игорного бизнеса. Законодательная инициатива также может коснуться и недобросовестных форекс-дилеров. При этом, говоря об аннулированных лицензиях пяти форекс-дилеров, парламентарий сказал, что решение ЦБ РФ было неожиданным.
Представители ЦБ также негативно высказывались в адрес форекс-рынка. Например, зампред ЦБ Сергей Швецов говорил, что этот рынок похож на казино и игра на этом рынке приводит к "беде в конкретной семье".
Отзывы лицензий
ЦБ отозвал лицензии из-за неоднократных нарушений законодательства: неисполнение предписаний регулятора, нарушение порядка ведения внутреннего учета, представление недостоверной отчетности, нарушения в части организации системы управления рисками и порядке расчета размера собственных средств, раскрытие недостоверной информации на сайте.
"Решение об аннулировании лицензии связано с глубокой озабоченностью регулятора в связи с огромными рисками для российских граждан, которые несла в себе деятельность компаний", - заявила на брифинге глава департамента рынка ценных бумаг и товарного рынка ЦБ Лариса Селютина.
По ее словам, на протяжении примерно двух лет работы (компании получили лицензии в 2016 году) эти компании привлекли лишь 2000 клиентов, а активных (совершивших не менее одной операции в месяц) - всего 470 клиентов. Но при этом они тратили большие деньги на рекламу и были убыточны. Как считают в ЦБ, целью получения российской лицензии была возможность размещения рекламы, чтобы привлекать клиентов в зарубежные юрисдикции.
"У наших поднадзорных оказалось очень мало клиентов за два года их деятельности. Основная масса клиентов привлекалась не через лицензируемых форекс-дилеров. То есть клиенты привлекались рекламой, но договор заключили с иностранными компаниями", - рассказала Селютина. Такие компании в основном зарегистрированы в офшорных юрисдикциях, например Сент-Винсент и Гренадины (государство в Карибском море), добавил глава департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях. По его словам, эти офшорные компании могут и вовсе не иметь никакой лицензии.
По словам Селютиной, ЦБ еще два года назад обсуждал с форекс-дилерами, получившими лицензию, необходимость перевода российских клиентов из иностранной в российскую юрисдикцию. "Первая их задача была - перевести российских клиентов, которые раньше обслуживались в иностранных юрисдикциях, в российское правовое поле. Ни одного клиента не было переведено", - заявила она.
Форекс не уйдет
По словам Буздалина, реальное число россиян, которые торгуют на рынке форекс с учетом офшорных компаний, значительно больше, чем озвученные ЦБ цифры. Например, по его расчетам, в 2015 году это было примерно 460 тыс. человек (с учетом клиентов в иностранных юрисдикциях), сейчас - на том же уровне. При этом оборот торгов составлял около $330 млрд с учетом кредитных плеч, то есть средств, взятых участниками рынка в кредит у дилеров.
"Общий объем средств российских граждан, инвестированных на рынок форекс через иностранные компании, гораздо больше суммы обязательств российских форекс-дилеров. Эта сумма сопоставима с размером активов российского банка средней величины", - говорит Буздалин. ЦБ не стал оценивать реальный масштаб привлеченных форекс-дилерами от российских клиентов средств. "Так как клиенты привлекались через учебные центры, разного рода компании, оценку такую мы давать не можем. Мы этого потока не видим, он уходит за рубеж", - заявил Лях.
Что касается официальных данных по российским юрлицам, которые лишились лицензии ЦБ, то их обязательства перед клиентами составляют всего 35 млн рублей и эти деньги будут полностью возвращены до 27 января. При этом 35 млн рублей - это лишь 3,7% от общего объема обязательств российских форекс-дилеров. Именно поэтому замглавы Минфина Алексей Моисеев уверен, что аннулирование лицензий пяти форекс-дилеров из девяти, работающих на российском рынке, не приведет к дефициту предложения данных услуг.
"На рынке осталось четыре форекс-дилера, лицензию на деятельность на рынке форекс имеют еще и крупные банки. Поэтому, я думаю, дефицита предложения услуг на этом рынке не будет", - отметил Моисеев. Среди оставшихся на рынке форекс-дилеров: "Альфа-форекс", "ВТБ форекс", "ПСБ форекс" и "Финам форекс". У этих компаний около 4000 клиентов, а сумма обязательств - примерно 911 млн рублей. Хотя за работой этих компаний ЦБ также внимательно следит, подчеркнула Селютина.
Реакция компаний
Отзыв лицензии означает, что компаниям придется прекратить рекламу своих услуг на территории России. ЦБ заверил, что примет меры для недопущения дальнейшего распространения рекламы и привлечения клиентов данными форекс-дилерами.
"Компании [форекс-дилеры], безусловно, намерены выполнить все обязательства перед клиентами. О том, как это технически будет происходить - завтра сможем сказать конкретнее. Пока мы проводим совещание, официальную позицию еще не согласовали", - заявили ТАСС в пресс-службе Ассоциации форекс-дилеров (саморегулируемая ассоциация на рынке форекс).
Компания "Альпари" уже заявила, что обжалует в суде аннулирование лицензии. В "Форекс клуб" заявили, что не получали от ЦБ официальных уведомлений об аннулировании лицензии.
В "Телетрейд групп" заявили, что аннулирование лицензии является для компании "полной неожиданностью". Комментарии "Фикс трейд" и "Трастфорекс" получить не удалось.