ТАСС-ДОСЬЕ. 19 марта 2023 года правительство Швейцарии одобрило приобретение второго по величине банка в стране Credit Suisse самым крупным банком - UBS. Соглашение между финансовыми институтами было заключено в тот же день. Сумма сделки по поглощению составила 3 млрд франков ($3,24 млрд). Ожидается, что процедура завершится к концу 2023 года. По заявлению Credit Suisse, банк продолжит вести свою деятельность в обычном режиме в тесном сотрудничестве с UBS.
Создание, расширение
Швейцарский банк Credit Suisse (Credit Suisse Group AG) ведет историю с 1856 года, когда в Цюрихе был создан Schweizerische Kreditanstalt. Он был основан швейцарским предпринимателем Альфредом Эшером в партнерстве с саксонским Allgemeine Deutsche Credit-Anstalt. Первое время банк не предоставлял розничных услуг, специализируясь на кредитовании бизнеса.
К началу 1870 года Credit Suisse стал крупнейшим банком Швейцарии, в конце 1890-х начал выходить на международные рынки, открыв филиалы в Германии и Бельгии, в 1939 году создал Швейцарско-американскую корпорацию, в 1940 году - отделение в Нью-Йорке. После Второй мировой войны Credit Suisse был одним из крупнейших международных институтов, финансировавших восстановление экономики Европы. В 1990-е годы Credit Suisse приобрел несколько швейцарских банков, в том числе Leu и Swiss Volksbank, американский First Boston, а также ряд небольших финансовых компаний Великобритании, Бразилии и других стран.
Credit Suisse был одним из наименее пострадавших банков во время мирового финансового кризиса 2007-2008 годов. В 2008 году он сообщил об убытках в размере 7,7 млрд швейцарских франков ($8,3 млрд; по сравнению с таким же доходом в 2007 году). Однако был достигнут значительный прогресс в реализации стратегических мер по выходу из кризиса, и Credit Suisse успешно начал 2009 год - он был прибыльным во всех подразделениях (6,5 млрд франков или более $7 млрд).
В 2011 году Credit Suisse вошел в список системно значимых банков (важнейшие финансовые институты мира, от которых зависит устойчивость всей банковской системы; составлен Базельским комитетом банковского надзора). В настоящее время Credit Suisse - второй по величине банк Швейцарии после UBS. Его крупнейшими акционерами (по данным отчета банка за 2022 год) являются Saudi National Bank (9,88%), Qatar Investment Authority (5,03%), The Olayan Group (4,93%) и BlackRock Inc. (4,07%). Деятельность банка сосредоточена на управлении активами и инвестициях.
В Credit Suisse работают более 50 тыс. человек, он имеет более 340 филиалов и представительств в 50 странах (в РФ отделение открыто в 1976 году). Главный исполнительный директор - Ульрих Кёрнер.
Проблемы последних лет
В последние несколько лет Credit Suisse преследовали скандалы, приведшие к миллиардным убыткам. Один из них связан с инвестициями в британский финтех-стартап Greensill Capital, в результате банкротства которого в 2021 году клиенты швейцарского банка потеряли $10 млрд. Еще одной рискованной операцией было финансирование американского инвестиционного фонда Archegos Capital Management, после краха которого убытки Credit Suisse составили $4,7 млрд.
В августе 2022 года Международное рейтинговое агентство S&P Global Ratings понизило рейтинг банка с A до A- и установило по нему негативный прогноз. Он отражает неопределенность в отношении стратегии Credit Suisse. Агентство Moody’s в том же месяце понизило рейтинг приоритетного необеспеченного долга Credit Suisse на одну ступень с Baa1 до Baa2. Этот рейтинг показывает способность организации выполнять приоритетные необеспеченные финансовые обязательства и контракты, выраженные в валюте. Из Credit Suisse начался отток денежных средств клиентов.
Финансовые показатели 2022 года
Чистый убыток Credit Suisse в 2022 году составил 7,3 млрд швейцарских франков ($8,5 млрд) против 1,65 млрд франков годом ранее ($1,8 млрд), что свело на нет прибыль за десятилетие. Чистая выручка была на уровне 14,9 млрд франков ($16,1 млрд), по сравнению с 22,7 млрд ($24,5 млрд) в 2021 году. Общий объем активов на конец 2022 года был равен 531,4 млрд франков ($574,6 млрд), а в 2021 году - 755,8 млрд ($817,3 млрд). Рыночная капитализация Credit Suisse на конец 2022 года составляла более 11 млрд франков (около $12 млрд), что гораздо меньше, чем в 2021 году (23,2 млрд франков, примерно $25 млрд).
За последние 12 месяцев рыночная стоимость банка снизилась более чем на 60%. Отток денежных средств в IV квартале 2022 году составил примерно $120 млрд.
Ситуация в 2023 году
15 марта 2023 года акции Credit Suisse рухнули почти на 30%, впервые опустившись ниже отметки в 2 швейцарских франка (1,55-1,69 франка или чуть более $1,6-1,83). Падение акций было вызвано рядом факторов. В их числе заявление руководства банка о выявлении "существенных недостатков" в процедурах отчетности за 2021 и 2022 финансовые годы и отказ Saudi National Bank, являющегося крупнейшим акционером Credit Suisse, предоставить ему дополнительную финансовую помощь, а также паника, возникшая после закрытия двух крупных американских банков - Silicon Valley Bank и Signature Bank.
16 марта Credit Suisse объявил о решении занять у The Swiss National Bank (Национальный банк Швейцарии) до 50 млрд швейцарских франков (примерно $53,7 млрд), что должно было позволить "поддержать основную деятельность и клиентов Credit Suisse". В результате этих мер стоимость акций банка временно возросла (торговались на 19,92% дороже, чем 15 марта; цена акции составила 2,04 швейцарских франка - около $2,2). Однако снижение котировок акций кредитного учреждения продолжилось и к завершению торгов 17 марта капитализация Credit Suisse упала до $8 млрд.