ТАСС-ДОСЬЕ. С момента вступления Эльвиры Набиуллиной на пост главы Центробанка РФ 24 июня 2013 г. лицензий лишились 92 банка и 14 небанковских кредитных организаций (НКО).
8 июля 2013 г. ЦБ РФ отозвал лицензии на осуществление банковских операций у двух банков: "Махачкалинского городского муниципального банка" (МГМБ, Махачкала, 835-е место по активам, объем вкладов по данным Агентства по страхованию вкладов, АСВ - около 63 млн рублей) и "Липецкий областной банк" (Липецк, 644-е место, 558 млн рублей). МГМБ не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. Липецкий банк допустил снижение капитала ниже порогового значения.
19 июля 2013 г. - НКО "Паритет" (Москва, 926-е место, 957 тыс. рублей), Анджибанк (Махачкала, 801-е место, 123 млн рублей). Оба они предоставляли недостоверную отчетность, Анджибанк не выполнял требований регулятора по созданию резервов.
9 августа 2013 г. - "Восточно-европейский банк реконструкции и развития" (Москва, 707-е место, 385 млн рублей) и Одинбанк (Одинцово, Московская область, 809-е место, 44 млн рублей). Оба они проводили высокорискованную кредитную политику, Одинбанк был вовлечен в сомнительные операции.
22 августа 2013 г. - "Муниципальный инвестиционный строительный банк" (Инстройбанк, Москва, 872-е место, 1,7 млн рублей) и НКО "Депозитный кредитный дом" (Москва, 930-е место, не входил в АСВ). Причиной стало снижение размера собственных средств кредитных учреждений ниже минимального значения уставного капитала.
10 сентября 2013 г. - "Европейский индустриальный банк" (Москва, 478-е место, 1 млрд 678 млн рублей), он проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал необходимых резервов.
19 сентября 2013 г. - Бизнесбанк (Махачкала, 822-е место, около 27 млн рублей), Трансинвестбанк (Москва, 607-е место, 1 млрд 131 млн рублей) и банк "Басманный" (Москва, 859-е место, 3 млн рублей). Все они были вовлечены в сомнительные операции.
30 сентября 2013 г. - "Акционерный банк "Пушкино" (Пушкино, Московская область, 134-е место, 20 млрд рублей). Банк предоставлял недостоверную отчетность.
7 октября 2013 г. - "Национальный Республиканский Банк" (Москва, 665-е место, не входил в АСВ). Банк был вовлечен в сомнительные операции, в том числе по выводу средств за границу.
14 октября 2013 г. - банк "КБЦ" (Тверь, 861-е место, 44 тыс. рублей) и крупнейший в Северной Осетии "Банк развития региона" (382-е место, 3 млрд 75 млн рублей). Тверской банк неоднократно нарушал законодательство в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В "Банке развития региона" были выявлены расхождения между фактическим наличием финансовых средств и документальными данными.
25 октября 2013 г. из-за нарушений требований законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части надлежащей идентификации своих клиентов, отозвана лицензия у московского "Принтбанка" (843-е место в стране по активам).
28 октября 2013 г. - "Первый экспресс" (Тула, 282-е место, 4 млрд 461 млн рублей). Банк был активно вовлечен в кредитование бизнеса владельцев банка, также установлены факты существенной недостоверности отчетных данных.
11 ноября 2013 г. - "Межрегиональный Волго-Камский банк реконструкции и развития" (Самара, 307-е место, 3 млрд 221 млн рублей) и Коммерческий банк строительной индустрии (Стройиндбанк, Москва, 717-е место по активам, не входил в АСВ). Самарский банк не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками, "Стройиндбанк" был вовлечен в проведение сомнительных операций и своевременно не направлял сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю.
20 ноября 2013 г. - Мастер-Банк (Москва, 70-е место, 31 млрд 214 млн рублей) и "Ураллига" (Челябинск, 522-е место, 410 млн рублей). Мастер-Банк лишился лицензии в связи с проведением крупномасштабных сомнительных операций. Решение в отношении "Ураллиги" принято из-за отсутствия резервов и проведения высокорискованных операций.
28 ноября 2013 г. - Нафтабанк (Махачкала, 743-е место, 106 млн рублей). Банк был вовлечен в проведение в крупных объемах сомнительных операций по выдаче наличных денежных средств.
2 декабря 2013 г. - "Коммерческий Волжский социальный банк" (Самара, 312-е место, 1 млрд 252 млн рублей). Лицензия была отозвана в связи с проведением высокорискованной кредитной политики и вложением в низкокачественные активы.
13 декабря 2013 г. - Смоленский банк (Смоленск, 125-е место, 10 млрд 385 млн рублей), "Банк проектного финансирования" (БПФ, Москва, 129-место, 11 млрд 128 млн рублей) и "Инвестбанк" (Москва, 79-е место, 30 млрд 615 млн рублей). У Смоленского банка и Инвестбанка установлены также факты существенной недостоверности отчетных данных, у БПФ - неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам.
24 декабря 2013 г. - "Банк "Аскольд" (Смоленск, 437-место, 1 млрд 509 млн рублей) и "Рублевский" (Москва, 662-е место, не входил АСВ). Смоленская организация лишилась лицензии из-за недостаточности капитала. Ранее была отозвана лицензия у Смоленского банка, дочерней организацией которого являлся "Аскольд". Лицензия у "Рублевского" отозвана из-за проведения сомнительных операций и неспособности банка удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам.
9 января 2014 г. - "Новокузнецкий муниципальный банк" (Новокузнецк, Кемеровская область, 213-е место, 8 млрд 870 млн рублей). Банк был вовлечен в кредитование бизнеса собственных владельцев и проводил высокорискованную кредитную политику.
20 января 2014 г. - Имбанк (Махачкала, 808-е место, 175 млн рублей), "Национальная расчетная компания" (НРК, Москва, 904-е место, не входила в АСВ) и "Надежность" (Курган, 843-е место, 145 млн рублей). Все они были вовлечены в проведение сомнительных операций.
31 января 2014 г. - "Мой Банк" (Москва, 181-е место, 6 млрд 300 млн рублей) и "Природа" (Москва, 736-е место, не входил в АСВ). Решение в отношении "Моего Банка" принято в связи с установлением фактов недостоверности отчетных данных и неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам. Банк "Природа" был вовлечен в проведение сомнительных операций.
11 февраля 2014 г. - "Европейский трастовый банк" (Москва, 201-е место, 3 млрд 700 млн рублей) и ЛИНК-банк (Москва, 769-е место, 340 млн рублей). "Евротраст" лишился лицензии в связи с неоднократным нарушением законодательства и выявлением сомнительных операций с наличной и безналичной валютой. ЛИНК-банк нарушил порядок ведения бухгалтерского учета и проводил сомнительные операции, связанные с выводом денежных средств из страны.
24 февраля 2014 г. - "СУНЖА" (ст. Орджоникидзевская, Сунженский р-н, Республика Ингушетия, 858-е место, 1 млн 390 тыс. рублей), "Русско-Ингушский банк" (Назрань, 746-е место, 2 млн 550 тыс. рублей) и НКО "Ассигнация" (г. Ипатово, Ставропольский край, 900-е место, не входил в АСВ). Лицензии были отозваны из-за несоблюдения требований законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
5 марта 2014 г. - "Банк развития бизнеса" (Кемерово, 790-е место, 234 млн рублей), "Монолит" (Москва, 228-е место, 5 млрд рублей) и Банк социального развития "Дагестан" (Махачкала, 854-е место, 2 млн 300 тыс. рублей). Все три кредитные организации были вовлечены в проведение сомнительных операций, в них также зафиксирован ряд других нарушений.
18 марта 2014 г. - "Стройкредит" (Москва, 180-е место, 10 млрд 300 млн рублей), "С Банк" (Москва, 170-е место, 6 млрд 960 млн рублей), "Русский земельный банк" (Москва, 227-е место, 5 млрд рублей) и НКО "МИГОМ" (Москва, 830-е место, не входила в АСВ). "Стройкредит" и "С Банк" проводили высокорискованную кредитную политику, "Русский земельный банк" был вовлечен в проведение сомнительных операций, "МИГОМ" и "С Банк" полностью утратили капитал.
26 марта 2014 г. - "Расчетный центр "ЭнергоБизнес" (Москва, 875-е место, не входил в АСВ), "Совинком" (Москва, 697-е место, 300 млн рублей), "Мой Банк. Ипотека" (Уфа, 650-е место, 10 млн 800 тыс. рублей) и "Сберинвестбанк" (Екатеринбург, 536-е место, 1 млрд 540 млн рублей). "Расчетный центр "ЭнергоБизнес", "Совинком" и "Сберинвестбанк" были вовлечены в проведение сомнительных операций, "Мой Банк. Ипотека" оказался не способен удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам.
17 апреля 2014 г. - "АФ Банк" (Уфа, 336-е место, 3 млрд рублей) и "Каспий" (Махачкала, 865-е место, не входил в АСВ). Банки проводили высокорискованную кредитную политику, "Каспий" был уличен в сомнительных операциях.
21 апреля 2014 г. - "Западный" (Москва, 142-е место, 21 млрд 950 млн рублей). Лицензия была отозвана из-за фактов существенной недостоверности отчетных данных и вложения в некачественные активы.
24 апреля 2014 г. - "Национальный банк развития бизнеса" (Москва, 223-е место, 3 млрд 380 млн рублей) и "Местный кредит" (Москва, 699-е место, не входил в АСВ). "Национальный банк развития бизнеса" вел высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. "Местный кредит" проводил сомнительные операции.
5 мая 2014 г. - "Первый республиканский банк" (Москва, 109-е место, 18 млрд 900 млн рублей) и "Атлас Банк" (Москва, 744-е место, не входил в АСВ). "Первый республиканский банк" осуществлял высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. "Атлас Банк" проводил незаконные операции, связанные с переводом денежных средств за пределы РФ.
13 мая 2014 г. - "Навигатор" (Москва, 284-е место, 5 млрд 800 млн рублей). Банк не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками и вел высокорискованную кредитную политику.
16 мая 2014 г. - "Огни Москвы" (Москва, 177-е место, 11 млрд 300 млн рублей). Банк размещал денежные средства в низкокачественные активы и оказался не способен удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам.
26 мая 2014 г. - "Кредитимпэкс" (Москва, 774-е место в стране по активам, не входил в АСВ) и "Кутузовский" (Москва, 804-е место, не входил в АСВ). На протяжении 2013 г. "Кредитимпэкс" был вовлечен в проведение сомнительных операций. "Кутузовский" проводил высокорискованную кредитную политику и утратил платежеспособность.
2 июня 2014 г. - "Софрино" (Москва, 315-е место, 5 млрд 400 млн рублей), Банк БФТ (Москва, 350-е место, 506 млн рублей) и "Радиан" (Иркутск, 735-е место, 152 млн рублей). Банк "Софрино" проводил высокорискованную кредитную политику и допустил снижение размера собственных средств ниже минимального значения уставного капитала. Банк БФТ вкладывал средства в некачественные активы и не выполнял обязанности перед кредиторами. "Радиан" в 2013 г. совершал сомнительные операции.
23 июня 2014 г. - "Замоскворецкий" (Москва, 438-е место по величине активов, 174 млн рублей) и Диг-банк (Владикавказ, 500-е место, 2 млрд 100 млн рублей). Банк "Замоскворецкий" не выполнял федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, и не мог удовлетворить требования кредиторов. Диг-банк проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватные принятым рискам резервы.
7 июля 2014 г. - "Фининвест" (Санкт-Петербург, 179-е место, 6 млрд 700 млн рублей) и "Евросиб" (Санкт-Петербург, 646-е место, 788 млн рублей) и "ИстКом-Финанс" (Москва, 727-е место, 232 млн рублей). Банки были уличены в существенной недостоверности отчетности, "ИстКом-Финанс" проводил сомнительные операции.
11 июля 2014 г. - "Компания Розничного Кредитования" (Москва, 275-е место, 5 млрд 300 млн рублей) и "Уральская расчетная палата" (Москва, 874-е место, не входила в АСВ). "Компания розничного кредитования" проводила высокорискованную кредитную политику, "Уральская Расчетная Палата" была вовлечена в проведение сомнительных безналичных операций, в том числе в адрес нерезидентов.
25 июля 2014 г. - "Юникорбанк" (Москва, 364-е место по активам, 2 млрд 660 млн рублей), "Ауэрбанк" (Москва, 769-е место, 127 тыс. рублей) и "Новый коммерческий банк" (Махачкала, 829-е место, не входил в АСВ). Все они были уличены в проведении сомнительных операций на общую сумму в 42 млрд рублей.
8 августа 2014 г. - "Аскания Траст" (Москва, 727-е место, 525 млн рублей), Кип Банк (Москва, 688-е место, не входил в АСВ) и Северинвестбанк (Белгород, 728-е место, 110 млн рублей). "Аскания Траст" не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами, Северинвестбанк и Кип Банк были вовлечены в проведение сомнительных операций, причем у Кип Банка их объем превысил 57 млрд рублей.
18 августа 2014 г. - Экопромбанк (Пермь, 263-е место, 2 млрд рублей), Арт-банк (Владикавказ, 674-е место, 535 млн рублей) и "Расчетный банковский центр" (РБЦ, Москва, 849-е место, не входил в АСВ). Экопромбанк и Арт-банк проводили высокорискованную политику, размещая денежные средства вкладчиков в низкокачественные активы. РБЦ был вовлечен в сомнительные операции по выводу средств за рубеж.
28 августа 2014 г. - "Межотраслевая банковская корпорация" (Москва, 649-е место, не входила в АСВ), "МЕСЕД" (Махачкала, 718-е место, не входил в АСВ) и Онлайн Банк (781-е место, не входил в АСВ). Онлайн Банк и "Межотраслевая банковская корпорация" были вовлечены в проведение сомнительных операций. У "МЕСЕД" лицензия была отозвана в связи с проведением высокорискованной кредитной политики, связанной с размещением средств в низкокачественные активы.
11 сентября 2014 г. - "Трастовый Республиканский Банк" (Москва, 701-е место, 105 млн рублей) и "Сибирский расчетный центр" (Новосибирск, 853-е место, не входил в АСВ). Оба они были вовлечены в проведение сомнительных операций.
16 сентября 2014 г. - Интрастбанк (Москва, 247-е место, 3 млрд 390 млн рублей) и "Банк24.ру" (Москва, 255-е место, 852 млн рублей). Банки были вовлечены в проведение сомнительных операций.
22 сентября 2014 г. - Спецсетьстройбанк (Москва, 334-е место, 4 млрд 200 млн рублей), "Первый депозитный" (Москва, 822-е место, 2 млрд 300 млн) и "Северная клиринговая палата" (Архангельск, 813-е место, не входила в АСВ). Все они проводили высокорискованную кредитную политику, а Спецсетьстройбанк и "Первый депозитный" вовлечены в сомнительные операции.
30 сентября 2014 г. - Союзпромбанк (Москва, 592-е место, не входил в АСВ), "Приоритет" (Самара, 522-е место, 231 млн рублей) и Эсидбанк (Махачкала, 693-е место, 255 млн рублей). По данным ЦБ, Союзпромбанк проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. Банк "Приоритет" не создавал адекватных принятым рискам резервов, кроме того, в связи с потерей ликвидности не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами. Эсидбанк был вовлечен в проведение сомнительных операций с наличными денежными средствами.
9 октября 2014 г. - "Народный кредит" (Москва, 112-е место, 15 млрд 100 млн рублей), "Универсальный кредит" (Москва, 495-е место, 19 млн рублей), "Донинвест" (Ростов-на- Дону, 502-е место, 1 млрд 500 млн рублей). "Универсальный кредит" проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы, не предоставлял необходимую отчетность. "Донинвест" проводил высокорискованную кредитную политику, не обеспечил своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками. У "Народного кредита" лицензия была отозвана из-за неудовлетворительного финансового состояния банка.
16 октября 2014 г. - "Пурпе" (Нижневартовск, 640-е место, 331 млн рублей), Кредитбанк (Элиста, 681-е место, 520 млн рублей) и "ЮТИКПЭЙ" (Москва, 853-е место, не входил в АСВ). "Пурпе" нарушал законодательство в области идентификации клиентов, "ЮТИКПЭЙ" и Кредитбанк были вовлечены в сомнительные операции по выводу средств за рубеж.
27 октября 2014 г. - "Центр Межбанковских Расчетов" (Москва, 774-е место, не входил в АСВ), "Финансовые услуги" (Москва, 842-е место, не входил в АСВ) и "Международная Уральская расчетная палата" (Москва, 853-е место, не входила в АСВ). "Центр Межбанковских Расчетов" отражал в учете фактически отсутствующие ценные бумаги и представлял в Банк России существенно недостоверную отчетность. "Финансовые услуги" и "Международная Уральская расчетная палата" занимались сомнительными операциями по выводу денежных средств за рубеж.
11 ноября 2014 г. - "Европейский экспресс" (Москва, 715-е место), "Симбирск" (Ульяновск, 671-е место) и ПСБ (Уфа, 703-е место). Банк "Европейский экспресс" был вовлечен в сомнительные операции по выводу средств за рубеж. "Симбирск" проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. ПСБ вкладывал средства в некачественные активы.