ЦБ в I полугодии выявил почти 3,5 тыс. компаний с признаками нелегальной деятельности

МОСКВА, 29 июля. /ТАСС/. Банк России в I полугодии 2024 года выявил почти 3,5 тыс. компаний с признаками нелегальной деятельности, говорится в материалах регулятора.

"Около половины всех выявленных схем приходится на компании с признаками финансовых пирамид, порядка 30% - на нелегальных кредиторов, остальные - на нелегальных форекс-дилеров", - отмечает ЦБ.

Большинство мошеннических проектов и нелегальных компаний продвигали свои предложения в социальных сетях и мессенджере Telegram.

"Мошенники часто выстраивают схемы, основанные на санкционной тематике. Например, обещают, что якобы могут предоставить возможность торговать иностранными активами или инвестировать в зарубежные проекты. Для оплаты своих услуг и участия в подобных проектах их организаторы предлагают пользоваться криптовалютами и иностранными платежными сервисами", - отметили в ЦБ.

В первом полугодии 2024 года 59% выявленных пирамид привлекали средства клиентов в криптовалютах. Такие инструменты, по данным ЦБ, позволяют злоумышленникам сохранять анонимность, а пострадавшие клиенты потом не могут доказать обман.

Помимо этого, в первом полугодии по инициативе регулятора был ограничен доступ более чем к 8 тыс. интернет-ресурсов, принадлежавших компаниям с признаками нелегальной деятельности. Их потенциальная аудитория - свыше 23 млн пользователей.

Сравнительные показатели

Количество выявленных субъектов с признаками финансовой пирамиды увеличилось по сравнению с аналогичными показателями прошлого года составило 1 723, на 51% больше, чем годом ранее (1 139 выявленных субъектов в первом полугодии 2023 года). В ЦБ отметили, что это произошло за счет роста предложений в онлайн-сегменте. Интернет-проекты с псевдоинвестиционными предложениями, действующие с элементами пирамидальных схем, почти полностью заместили собой классические финансовые пирамиды.

Помимо этого, организаторы стали чаще создавать "смешанные" схемы, которые предлагают пользователям не только вложения средств якобы в инвестпроекты, но еще и торговлю различными активами, в том числе валютными парами на рынке форекс или криптовалютами. Взносы в криптовалютах принимали 59% субъектов с признаками финансовых пирамид, еще 36% - через иностранные платежные сервисы.

Также ЦБ в первом полугодии 2024 году выявил 1 021 субъект с признаками деятельности нелегального кредитора (847 субъектов в первом полугодии 2023 года). При этом, только 42% нелегальных кредиторов предлагали свои услуги в офисах, остальные - онлайн, используя для рекламы страницы и группы в социальных сетях или популярные платформы объявлений. Офлайн нелегальные кредиторы, по данным ЦБ, чаще всего предоставляют займы под видом ломбардной деятельности или комиссионной торговли, а также по схеме "возвратного лизинга".

В то же время ЦБ РФ было выявлено 724 субъекта с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг (434 субъекта в первом полугодии 2023 года). В ЦБ отметили, что на фоне санкционных ограничений нелегальные компании заманивают потребителей, обещая им якобы возможность участия в торгах иностранными инструментами и криптовалютой, убеждают в удобстве осуществления расчетов в криптовалюте. Потенциальных клиентов вводят в заблуждение - их уверяют, что у компании есть лицензия и регистрация в дружественных странах, для проверки перенаправляют на поддельные ресурсы иностранных регуляторов.

Банк России рекомендует гражданам быть внимательными, не доверять чересчур заманчивым финансовым предложениям и проверять на сайте регулятора, легально ли действует компания.