Центробанк хочет обязать россиян информировать банки о займах за рубежом

МОСКВА, 19 июня. /ТАСС/. Банк России предлагает обязать физлиц - резидентов РФ оповещать банк, в котором у них открыты счета, о поступлении на счет валюты из-за рубежа или ее отправки за границу по договорам займа. Проект указания ЦБ размещен на федеральном портале проектов нормативных правовых актов.

В случае поступления средств на счет резиденту РФ необходимо оповестить свой банк в течение 30 дней, в том числе и о получении процентов по долгу.

Такая же процедура действует и при отправке резидентом РФ средств за границу в счет погашения долга перед нерезидентом. В этом случае придется предоставить в свой банк соответствующий договор займа.

Изменения предлагается внести в инструкцию Банка России № 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления". В настоящее время в документе не прописана обязанность физлиц оповещать банки о займах нерезидентам или перед нерезидентами.

Как пояснили ТАСС в ЦБ, предлагаемые изменения связаны с вступлением в силу Федерального закона от 3 апреля 2018 года № 64-ФЗ, который вносит в гражданское и административное законодательства ряд мер, препятствующих незаконному выводу за рубеж средств юридических и физических лиц с использованием договоров займа с нерезидентами. По данным ЦБ, в 2017 году за рубеж было выведено 96 млрд рублей.

Закон обязывает резидентов репатриировать на свои счета денежные средства от иностранных заемщиков и информировать банк о сроках исполнения обязательств по таким договорам.

Для добросовестных займодателей ЦБ предлагает установить упрощенный порядок учета валютных операций и предоставления указанной информации в банк. В частности, при отправке средств в адрес нерезидента придется предъявлять только договор займа, а при получении платежа - информацию о его назначении.

"При этом ответственность за непредставление требуемых документов возлагается на физических лиц - резидентов. Уполномоченный банк только при наличии информации о нарушении физическим лицом - резидентом указанного требования (например, исходя из информации в расчетном документе) сообщает об этом в орган валютного контроля (ФНС России)", - отметили в пресс-службе ЦБ.