Порог идентификации при оплате ЖКУ повысили до 60 тыс. рублей

МОСКВА, 22 июля. /ТАСС/. Порог, при котором не будут проводить идентификацию клиента - физического лица при приеме платежей за жилищно-коммунальные услуги (ЖКУ), повысили в четыре раза - до 60 тыс. рублей. Соответствующий закон, подписанный президентом РФ Владимиром Путиным, опубликован на портале правовой информации.

Изменения также касаются почтовых переводов денежных средств для уплаты налогов, внесения платы за ЖКУ и пеней за просрочку оплаты ЖКУ. При этом из нормы о непроведении идентификации клиентов - физических лиц при переводах денежных средств в соответствующих целях без открытия банковского счета на сумму до 60 тыс. рублей исключаются переводы электронных денежных средств.

Действующий предельный размер суммы платежа, при котором не требуется идентификация клиента - физлица, в 15 тыс. рублей был установлен в 2009 году. Как отмечали авторы закона, с тех пор размер платы за жилое помещение и коммунальные услуги вырос более чем в три раза.

Документ также предусматривает, что юрлицам и ИП, отнесенным Банком России к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций, предоставляется право обратиться с заявлением о пересмотре высокой степени риска в Банк России. ЦБ будет обязан рассмотреть указанное заявление, принять соответствующее решение и сообщить о нем заявителю в срок не позднее 15 рабочих дней со дня получения заявления.

Также уточняется круг лиц, которым оператор обмена цифровых финансовых активов и оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, вправе поручать на основании договора проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

Документ вступит в силу со дня официального опубликования, за исключением норм, для которых предусмотрен иной порядок вступления в силу.