Финансовые пирамиды в России. Досье

В конце июня 2013 года Министерство финансов РФ внесло в правительство пакет поправок в Уголовный кодекс и Кодекс об административных правонарушениях, позволяющих привлекать организаторов финансовых пирамид к уголовной, а участников - к административной ответственности еще на этапе создания пирамиды.

Уголовный кодекс предлагается дополнить отдельной статьей "Незаконная деятельность по привлечению денежных средств", согласно которой организаторам и наиболее активным участникам пирамиды /которые привлекли в нее более 1,5 млн руб./ грозит лишение свободы на срок до семи лет со штрафом до 1 млн руб. Для участников пирамиды, привлекших в нее менее 1,5 млн руб., предусмотрено административное наказание — штраф до 15 тыс руб.

В соответствии с внесенными поправками, "Финансовая пирамида" определена как "деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества физлиц, при которой выплата дохода осуществляется за счет ранее привлеченных средств, при отсутствии у организаторов инвестиционной и другой законной предпринимательской деятельности".

По оценкам специалистов, в России, начиная с 1991 года существовало около 1700 финансовых пирамид. В 2008-2013 гг. более 400 тысяч граждан РФ понесли убытки от финансовых пирамид на сумму более 40 млрд рублей.

В настоящее время в России нет законодательного запрета на деятельность "финансовых пирамид". Привлечь к ответственности организаторов пирамид по статье о мошенничестве возможно только при наличии уже пострадавших от их действий граждан, то есть когда пирамида уже рухнула. Разработать законопроект, направленный на борьбу с финансовыми пирамидами, 5 июля 2012 года поручил председатель правительства РФ Дмитрий Медведев. Поручение премьер-министра РФ последовало после того, как создатель финансовых пирамид Сергей Мавроди запустил очередные проекты "МММ".

***

"МММ", самая масштабная по своим последствиям в истории России финансовая пирамида, была образована в 1989 году. Руководителем компании был Сергей Мавроди. "МММ" привлекала деньги населения путем продажи своих акций под обещания высоких процентов, доходивших до 200. Выплаты вкладов и процентов по акциям осуществлялись за счет поступления средств от новых вкладчиков. За время существования "МММ" было выпущено порядка 27 млн акций и более 70 млн билетов. Крах пирамиды наступил летом 1994 года, когда правоохранительные органы вскрыли факты нарушения налогового законодательства и сокрытия доходов в ее дочерней компании - АОЗТ "Инвест-Консалтинг". В сентябре 1997 года АООТ "МММ" было признано банкротом. В апреле 2003 года было принято решение о ликвидации АООТ "МММ".

По оценкам, ущерб от деятельности финансовой пирамиды составил 100 млрд неденоминированных рублей. По словам экспертов, в структурах "МММ" вращался "теневой" бюджет страны. Число обманутых вкладчиков составило более 10 миллионов человек. Многие из них лишились всех своих накоплений, квартир и имущества. 52 человека из числа вкладчиков покончили жизнь самоубийством.

После краха "МММ" его основатель Сергей Мавроди скрылся за границей и был объявлен в международный розыск. 31 января 2003 года в Москве он был арестован. В апреле 2007 года суд признал его виновным в мошенничестве и приговорил к 4,5 годам лишения свободы и штрафу в размере 10 тыс рублей в пользу государства. Кроме того, суд обязал Мавроди выплатить более 20 млн рублей обманутым им вкладчикам. 22 мая 2007 года Мавроди вышел на свободу, отсидев положенное время в тюрьме во время следствия.

10 января 2011 года Сергей Мавроди объявил о создании нового проекта - "МММ-2011: Мы Можем Многое!", который предлагал прибыль от 20 процентов ежемесячно, а пенсионерам и инвалидам — от 30 процентов. В феврале 2011 года Федеральная антимонопольная служба РФ направила в МВД России заключение о признании схемы "МММ-2011" финансовой пирамидой, несущей в себе признаки мошенничества. 31 мая 2012 года Мавроди объявил о прекращении работы "МММ-2011" и запуске нового проекта "МММ-2012". Он предупредил, что денег в "МММ-2011" не хватит на всех участников, а средства, вложенные участниками нового проекта, могут пойти на покрытие долгов "МММ-2011". 16 июня 2012 года было объявлено о закрытии "МММ-2011". Сейчас против Мавроди возбуждено уголовное дело по обвинению в мошенничестве в особо крупном размере.

Кроме "МММ" в России были созданы и другие крупные финансовые пирамиды. Так, в Волгограде в 1992 году была зарегистрирована фирма "Хопер Инвест". Одна из основателей этой структуры, Лия Константинова, была арестована в августе 1997 года, ей предъявлено обвинение в хищении 8 млрд неденоминированных рублей, принадлежащих вкладчикам. По разным оценкам, реальная задолженность перед вкладчиками составляла больше 500 млрд руб. Константинова получила 8 лет лишения свободы. Но поскольку на момент вынесения приговора в 2001 году она уже 4 года отсидела в СИЗО, ее выпустили досрочно.

"Русский дом Селенга" - финансовая пирамида, от которой пострадали миллионы людей. Свою деятельность начала в 1992 году. В 2000 году были вынесены обвинительные приговоры Александру Саломадину и Сергею Грузину за мошенничество.

"Властилина" - известная пирамида, действовавшая с 1993 по 1994 года в Подмосковье. Обманутыми оказались как минимум 24 тыс вкладчиков. Сумма задолженности составила около 120 млн долл. Основатель пирамиды Валентина Соловьева в 1999 году была приговорена к 7 годам лишения свободы с конфискацией имущества. В 2000 году оказалась на свободе в результате условно-досрочного освобождения. После освобождения Соловьева создала фирму "Интерлайн", обещая клиентам машины по цене в два раза ниже рыночной. Была вновь арестована в 2005 году, но отпущена за недоказанностью. В том же году создала еще одну компанию пирамидного типа "Российский купеческий фонд", где также собирала с людей деньги, обещая автомобиль за небольшие деньги. Арестована в 2009 году и приговорена к 4 годам лишения свободы.