МОСКВА, 21 августа. /ИТАР-ТАСС/. Группа ВТБ в первом полугодии заработала в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) всего 5 млрд руб. чистой прибыли, что в 5,5 раза меньше, чем за первые шесть месяцев прошлого года.
Снижение прибыли произошло на фоне рекордного для группы ВТБ чистого операционного дохода. Впервые в истории банка он превысил 200 млрд руб. и составил на конец июня 220 млрд руб. Причиной такому снижению прибыли послужило досоздание резервов по активам группы, вызванное неблагоприятной макроэкономической ситуацией и продолжающимся украинским кризисом. В частности, во втором квартале ВТБ досоздал резервы по кредитам "Мечелу".
Снова резервы
В первом полугодии ВТБ увеличил отчисления в резервы в 1,8 раза в годовом выражении до 92,8 млрд руб. В первом квартале было досоздано 47,6 млрд руб. резервов, а во втором квартале - 45,2 млрд руб.
По словам заместителя президента-председателя правления ВТБ и финансового директора группы Герберта Мооса, банк во втором квартале 2014 года увеличил отчисления в резервы под кредиты "Мечелу". "Мы во втором квартале увеличили отчисления в резервы под кредиты "Мечелу". В настоящее время мы находимся в стадии переговоров с заемщиком, в которых также принимает участие государство. Как только переговоры будут окончены, у нас реализуется определенный сценарий урегулирования задолженности, в зависимости от этого сценария мы доформируем или распустим резервы", - сказал он в ходе телефонной конференции.
В мае банк также отразил в отчетности по российским стандартам бухгалтерского учета просроченный кредит, выданный компании-нерезиденту, примерно на 40 млрд руб. Залогом по этому кредиту выступают ликвидные ценные бумаги.
Моос выразил надежду, что ситуация по этому кредиту будет урегулирована до конца текущего года. "Мы предполагаем, что урегулирование задолженности по кредиту произойдет до конца года и будет заключаться в изъятии этого залога. С точки зрения отрасли залогов они относятся к электроэнергетике", - пояснил старший вице-президент ВТБ Дмитрий Пьянов.
По оценке Мооса, расходы на резервы все еще остаются значительными, но при этом наблюдается улучшение динамики, хотя и не такое позитивное, как ожидали в ВТБ.
"Если говорить о резервах, то мы видим значительное влияние замедления темпов экономического роста в России, а также политической напряженности на Украине на стоимость риска (отношение досозданных резервов к кредитному портфелю) группы ВТБ", - заявил Моос в ходе телефонной конференции.
В первом полугодии 2014 года показатель стоимости риска составил 2,6% против 1,8% за первые шесть месяцев 2013 года. "Мы видим продолжающееся значимое отчисление в резервы. Тем не менее во втором квартале группа ВТБ продемонстрировала снижение стоимости риска. Во втором квартале стоимость риска составила 2,5% против 2,8% в первом квартале. То есть мы видим улучшение динамики формирования резервов, но резервы все еще достаточно значительны", - считает зампред.
Однако, по его словам, в случае, если ситуация на Украине и в российской экономике улучшится, то ВТБ может снизить уровень резервирования. Моос подчеркнул, что все же бизнес для ВТБ на Украине становится убыточным.
По оценке старшего вице-президента ВТБ Дмитрия Пьянова, убыток группы из-за ситуации на Украине в первом полугодии 2014 года составил 25,7 млрд руб. При этом на первый квартал пришлось вдвое больше убытка, чем на второй квартал.
Портфель растет, капитал снижается
Несмотря на сложную макроэкономическую ситуацию, ВТБ в первом полугодии продемонстрировал довольно значимый прирост кредитного портфеля. Согласно отчетности группы кредиты и авансы клиентам до вычета резервов выросли на 12,6%, до 7,13 трлн руб. Корпоративный кредитный портфель банка вырос на 12,6%, розничный - на 12,9%.
Вместе с этим доля неработающих кредитов (non perfoming loans, NPL) в совокупном портфеле увеличилась c начала года на 1,2 процентного пункта, до 5,9%, а уровень покрытия NPL резервами превысил 100%.
По оценке Мооса, в текущем году совокупный кредитный портфель группы ВТБ может вырасти более чем на 20%. "Рост свыше 20% нашего кредитного портфеля будет нашей предварительной цифрой", - сказал он.
Однако такой рост кредитного портфеля привел к снижению достаточности капитала ВТБ. "Уровень достаточности капитала ввиду опережающего роста кредитного портфеля снизился. Коэффициент достаточности капитала первого уровня снизился за полугодие на 1,5 процентного пункта, до 9,4%, а коэффициент общей достаточности капитала - с 14,7% до 12,8%", - сказал Моос.
Тем не менее решение правительства о конвертации антикризисных субординированных кредитов в капитал первого уровня банков, по оценке Мооса, поможет ВТБ поправить ситуацию с достаточностью капитала.
{article_photo:1353358:'Под новые санкции ЕС подпадают Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Внешэкономбанк, Россельхозбанк':'left':'50'}
По его словам, эта конвертация окажет позитивное влияние на капитал первого уровня банка, увеличив его примерно на 2,4 процентного пункта.
Ранее источник в группе ВТБ сообщал ИТАР-ТАСС, что конвертация антикризисного субординированного кредита в привилегированные акции ВТБ увеличит достаточность капитала первого уровня банка с 10,3% на конец марта 2014 года до 12,5-13% на начало октября.
Акционеры банка 29 августа заочно проголосуют по вопросу размещения привилегированных акций в рамках конвертации суборда.
Влияние санкций
Моос также коснулся темы секторальных санкций и их влияния на привлечение группой ВТБ международного финансирования.
"В отношении санкций - как известно, несколько недель назад США и ЕС ввели секторальные санкции. Как мы понимаем, санкции ЕС введены на один год с возможностью пересмотра каждые три месяца, а санкции США носят бессрочный характер. При этом они не распространяются на операционную деятельность, они запрещают юридическим и физическим лицам - резидентам США участвовать в предоставлении капитала и финансировать банки на срок свыше 90 дней. Санкции ЕС несколько мягче", - напомнил зампред.
Моос подчеркнул, что, несмотря на ограничения, все компании группы ВТБ осуществляют текущую деятельность, платежи и расчеты в обычном режиме. По его словам, группа продолжает работу со всеми международными контрагентами в рамках существующего режима санкций.
Моос отметил, что до конца года ВТБ предстоят незначительные погашения по долговым инструментам, кроме того, по его словам, в течение последних полутора лет группа ВТБ последовательно снижала зависимость от внешних источников финансирования.
"В результате наш график погашения международных заимствований достаточно комфортный, и я не вижу в нем никаких рисков с точки зрения рефинансирования. До конца года у нас нет значимых международных погашений. Есть европейские коммерческие бумаги около 4 млрд руб. к погашению. В следующем году объем, конечно, больше - около 1,6% наших текущих обязательств. Он значимый, но не материален для группы", - сказал зампред.
Он отметил, что ВТБ продолжает изучать возможности привлечения финансирования на различных международных рынках в рамках существующих санкций.
В свою очередь старший вице-президент ВТБ Дмитрий Пьянов добавил, что ситуация на рынке внешних займов кардинально изменилась и говорить о планах внешних заимствований преждевременно.
"Мы в ежедневном режиме с нашими международными контрагентами в рамах существующего режима санкций изучаем возможность привлечения международного фондирования, в том числе субординированного. Пока преждевременно говорить о планах, потому что мы имеем в связи с принятием секторальных санкций совершенно новую ситуацию на рынке, которая требует времени для детального анализа наших возможностей", - пояснил он.
До введения санкций первый заместитель председателя правления ВТБ, глава "ВТБ Капитал" Юрий Соловьев говорил, что банк может привлечь суборд уже летом, причем банк ведет переговоры, в том числе с инвесторами из США. "Если завтра введут санкции, мы ничего не привлечем. Если все будет нормально, привлечем в течение двух месяцев", - отметил он тогда.
В июле ВТБ попал в число российских банков, в отношении которых были введены санкции Евросоюза и США. Эти меры фактически сделали невозможным для группы привлечение средне- и долгосрочных инвестиций на западе. По заявлению банка, ограничение доступа банка на рынок капитала не повлияет на деятельность и кредитоспособность банка.
Группа ВТБ - вторая крупнейшая банковская группа в России, насчитывающая более 30 банков и финансовых компаний более чем в 20 странах мира. Доля государства в капитале ВТБ составляет 60,9%. Акции ВТБ торгуются на Московской и Лондонской фондовых биржах.