Госдума запрещает анонимные денежные переводы между гражданами

МОСКВА, 18 апреля. /ИТАР-ТАСС/. Госдума сегодня приняла во втором чтении законопроект, ужесточающий требования к переводу анонимных электронных платежей, в том числе запрещающий такие переводы между гражданами.

При этом депутаты поддержали поправки, вводящие упрощенную идентификацию физических лиц - клиентов организаций, на которых распространяются требования закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Упрощенная идентификация не требует обязательного присутствия клиента.

Гражданину достаточно предоставить, например, по телефону или Интернету свои паспортные данные, а также номер индивидуального лицевого счета в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда РФ или идентификационный номер налогоплательщика либо номер полиса обязательного медицинского страхования, а также номер своего мобильного телефона. Упрощенная идентификация возможна и на основе электронной подписи.

"То есть смысл в том, что, если он когда-то лично где-то появился, это и есть упрощенная идентификация. Для этого не надо лишний раз никуда лично являться. Гражданин оператору электронных денежных средств сообщает, тот проверяет и подтверждает", - пояснила ИТАР-ТАСС председатель думского комитета по финансовому рынку Наталья Бурыкина.

Проверка, по ее словам, осуществляется оператором электронных денег с использованием информационных систем соответствующих госорганов, Пенсионного фонда, Федерального фонда обязательного медстрахования, а также удостоверяющего электронную подпись центра. Операторы таких информационных систем до 1 октября 2014 года в порядке, установленном правительством РФ, обязаны безвозмездно обеспечить возможность их использования для упрощенной идентификации.

Упрощенная идентификация проводится только при одновременном наличии ряда условий. Во-первых, если операция не подлежит обязательному контролю закона и отсутствуют полученные в установленном порядке сведения о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму. Во-вторых, отсутствуют подозрения в том, что целью клиента является совершение операций в целях легализации преступных доходов или финансирования терроризма. В-третьих, операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели.

Лимит на анонимность

Сумма анонимных переводов электронных денег не будет превышать 15 тыс. рублей в день и 40 тыс. рублей в месяц. В случае прохождения упрощенной идентификации лимиты на такие переводы для граждан повысятся до 60 тыс. рублей в день и 200 тыс. рублей в месяц. Анонимные переводы между физическими лицами запрещаются. "А вдруг вы таким образом взятку хотите дать?", - поясняет необходимость введения запрета Бурыкина.

Кроме того, граждане не смогут осуществлять анонимные переводы в пользу некоммерческих организаций. Исключение сделано лишь для религиозных и благотворительных организаций, но в установленных пределах, т.е. 15 тыс. и 40 тыс. рублей. Запрещаются и анонимные переводы иностранным компаниям. Если получателем анонимного перевода является российское юридическое лицо, идентифицировать отправителя - физическое лицо не потребуется. С анонимного кошелька нельзя будет зачислить деньги на банковский счет, не пройдя процедуру идентификации.

Сейчас обязательному контролю подлежат операции некоммерческих организаций, связанные с получением денежных средств от иностранных государств, иностранных организаций или граждан и лиц без гражданства, сумма которых превышает 200 тыс. рублей. Законопроект снижает это пороговое значение до 100 тыс. рублей.

В случае возврата товара, оплаченного посредством предоплаченной карты, денежные средства могут быть возвращены на электронный кошелек, с которого эта карта была оплачена. При этом при рассмотрении во втором чтении депутаты решили не ограничивать анонимные денежные переводы суммой 1 тыс. рублей, а по предоплаченным картам - 3 тыс. рублей в день, как предусматривала редакция первого чтения.

Закон должен вступить в силу через 10 дней с момента официального опубликования, а нормы, предусматривающие увеличение лимитов переводов электронных денег для физлиц, прошедших упрощенную идентификацию, вводятся с 1 ноября 2014 года.