МОСКВА, 28 мая. /ТАСС/. ЦБ отозвал (приказ 978 от 28 мая) лицензию на осуществление операций у акционерного общества "Заубер банк" (Санкт-Петербург), являющегося участником системы страхования вкладов, сообщается в пятницу на сайте регулятора.
По данным ЦБ, кредитная организация нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, в связи с чем регулятор в течение последнего года неоднократно применял к ней меры, в том числе вводил ограничения на осуществление отдельных банковских операций. Банк также допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. При этом Заубер банк в значительных объемах проводил сомнительные операции по продаже наличной иностранной валюты физическим лицам, а также сомнительные транзитные операции повышенного риска.
По данным на 1 мая 2021 года, кредитная организация занимала 227-е место в банковской системе РФ. В банк назначена временная администрация Банка России, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены.
Также Банк России отозвал лицензию у банка "ИРС" (Москва), который является участником системы страхования вкладов. По данным на 1 мая 2021 года, по величине активов кредитная организация занимала 317-е место в банковской системе РФ. По данным Банка России, кредитная организация занижала величину необходимых для формирования резервов на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности, а также завышала стоимость имущества для искусственного улучшения финпоказателей и сокрытия своего реального положения. Кроме того, банк нарушал федзаконы, которые регулируют банковскую деятельность и нормативные акты ЦБ, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры.
Банк "ИРС" также был вовлечен в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж через авансирование импорта товаров, а также сомнительных транзитных операций. Регулятор отмечает, что значительную долю кредитного портфеля банка "ИРС" составляли проблемные ссуды. В условиях низкого качества кредитного портфеля кредитная организация совершала операции, направленные на искусственное поддержание величины капитала в целях обеспечения формального соблюдения пруденциальных норм деятельности.
Как сообщили в ЦБ, банку было направлено предписание о корректировке стоимости имущества, исполнение которого приводило к возникновению в деятельности банка оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства. В банк назначена временная администрация Банка России, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены.
Организация "Нарат"
Также, согласно приказу Банка России, отозвана лицензия на осуществление банковских операций у расчетной небанковской кредитной организации (РНКО) "Нарат" (Казань), не являющейся участником системы страхования вкладов. По данным ЦБ, РНКО "Нарат" нарушала законы, которые регулируют банковскую деятельность, а также нормативные акты ЦБ, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к ней меры, в том числе вводил ограничения на осуществление отдельных банковских операций. Также РНКО допускала нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Деятельность РНКО "Нарат" характеризовалась вовлеченностью в проведение непрозрачных операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами, в том числе с использованием P2P-переводов, а также сомнительных транзитных операций. По величине активов РНКО "Нарат" занимала 388-е место в банковской системе Российской Федерации.
В РНКО "Нарат" назначена временная администрация Банка России, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены.