МОСКВА, 29 июня. /ТАСС/. Лимит страховой премии по ОСАГО и КАСКО, при превышении которого должна осуществляться обязательная идентификация клиента, увеличен с 15 тыс. до 40 тыс. рублей с 29 июня 2022 года. Соответствующие поправки внесены в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" 3 января 2022 года и вступают в силу по истечении 180 дней со дня опубликования.
Таким образом, идентификация физлиц, в том числе упрощенная, не будет проводиться при приеме страховых премий от физических лиц по договору ОСАГО или КАСКО, если их сумма не превышает 40 тыс. рублей. В отношении других видов страхования сохранится прежний порог идентификации - 15 тыс. рублей. Отмечается, что исключение составляют случаи, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
При этом в положения закона, регулирующие порядок упрощенной идентификации клиента - физического лица, внесено дополнение о том, что для упрощенной идентификации могут использоваться в том числе представленные клиентом сведения о номере водительского удостоверения.