МОСКВА, 13 июля. /ТАСС/. Количество выявленных ЦБ финансовых пирамид в России в первом полугодии 2022 года выросло в 6,5 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг - почти в три раза, нелегальных кредиторов - больше чем вдвое.
"Банк России выявил за шесть месяцев 2022 года более 2 тыс. финансовых пирамид и нелегалов. Это в три раза больше, чем за такой же период прошлого года. Количество выявленных финансовых пирамид выросло в 6,5 раза, нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг - почти в три раза, нелегальных кредиторов - больше чем в два", - говорится в сообщении ЦБ.
Такую динамику регулятор объясняет несколькими факторами. Так, злоумышленники активизировались, воспользовавшись особенностями экономической ситуации, активно рекламировали "займы от частных лиц" и вложения в "нестандартные" псевдоинвестиционные проекты. Одной из тенденций, влияющих на ситуацию, стало дробление крупных пирамид на более мелкие. По данным ЦБ, почти 80% пирамид и нелегалов действуют онлайн.
При этом в материале ЦБ отмечено, что число выявленных субъектов с признаками нелегальной деятельности - 2 288, из которых 930 выявлено в I квартале и 1 358 - в II квартале 2022 года, - немногим меньше показателя за весь прошлый год. В абсолютных цифрах было выявлено в первом полугодии 663 нелегальных кредитора, 954 финансовые пирамиды, 671 нелегальный профучастник рынка ценных бумаг.
Финансовые пирамиды
Банк России отметил резкий рост числа хайп-проектов (представляют собой форму финансовой пирамиды: мошеннический проект, похожий на фонд коллективных инвестиций, существующий только в интернет-пространстве), которые действовали исключительно в мессенджере Telegram, без собственных сайтов, и привлекали средства граждан с помощью Telegram-ботов. "Для начала работы с ботом пользователя призывают просто перейти по ссылке из Telegram-канала и написать текстовое сообщение", - поясняет ЦБ.
Отмечено, что по-прежнему были популярны финансовые пирамиды в форме экономических игр: их было в I полугодии выявлено 236, что составило почти 25% от общего количества пирамид. ЦБ также указал, что продолжился рост количества проектов, предлагающих инвестиции в криптовалюты и псведокриптовалюты. В первом полугодии 2022 года, по данным Банка России, 537 финансовых пирамид привлекали средства в различных криптовалютах либо рекламировали вложения в криптовалютные активы.
Нелегальные кредиторы
"Во втором квартале количество нелегальных кредиторов (по сравнению с I кварталом 2022 г. - прим. ТАСС) увеличилось почти в три раза. И тут же посыпались предложения услуг "раздолжнителей" - компаний, обещающих якобы удалить данные из базы должников банков. Будьте осторожны, не попадайтесь на заманчивые, но абсолютно нереальные предложения списать ваш долг за 30% его стоимости и "почистить" вашу кредитную историю в банке", - комментирует в Telegram-канале регулятора директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.
Банк России в своем материале отмечает, что выявил 186 субъектов с признаками деятельности нелегального кредитора, которые незаконно использовали статус микрофинансовых организаций. Для защиты граждан от подобных злоумышленников регулятор проводит мониторинг микрофинансовых компаний, исключенных из государственного реестра и не прекративших выдачу займов либо рекламирующих такие услуги.
Нелегальные профучастники рынка ценных бумаг
"Большинство выявленных нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг (93%, 630 субъектов) предлагало услуги форекс-дилеров", - указывает ЦБ, отмечая, что нелегальные профучастники рынка ценных бумаг обманывали потенциальных клиентов, заявляя о наличии лицензии зарубежного регулятора. По данным регулятора, они привлекали деньги исключительно в иностранной валюте или в криптовалютах, но с марта из-за сложностей с перечислением средств в иностранной валюте активность нелегальных профучастников резко снизилась. Так, в II квартале 2022 года количество нелегальных форекс-дилеров сократилось на 11% по сравнению с I кварталом этого года.
Банк России обращает внимание, что в первом полугодии 2022 года по результатам рассмотрения материалов, направленных регулятором (в том числе за предшествующие периоды), был принят ряд мер, в том числе возбуждено более 45 уголовных дел. Также было возбуждено около 200 административных дел по различным статьям КоАП РФ, (в том числе 105 - по статье за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов), принято более 365 иных мер реагирования, разделегировано или ограничен доступ более чем к 3,5 тыс. сайтов нелегальных участников финансового рынка и финансовых пирамид.
Ранее в июле Лях сообщил, что Банк России в I полугодии 2022 года зафиксировал 56% финансовых пирамид, которые связаны с криптовалютой.
Также в июле директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров заявил, что, по предварительным данным, Банк России за первое полугодие 2022 года инициировал блокировку более 190 тыс. телефонных номеров, которыми пользовались мошенники, а также 3,4 тыс. мошеннических интернет-ресурсов.