МОСКВА, 29 марта. /ТАСС/. Объемы подозрительных финансовых операций в РФ в 2023 году сократились на 12%, сообщается в материалах Банка России.
Объемы подозрительных операций с признаками вывода денежных средств за рубеж составили 31 млрд рублей и снизились на 15% по сравнению с 2022 годом. "В качестве основания для вывода денежных средств за рубеж, как и в предыдущие периоды, в основном использовались авансовые платежи за импортируемые товары без их последующего ввоза на территорию Российской Федерации (57%)", - отметили в ЦБ.
Объемы обналичивания денежных средств во всех секторах экономики в 2023 году сократились на 11%. Снижение обналичивания вне банковского сектора (транзитные операции высокого риска, направленные на безналичную компенсацию наличной выручки, "продаваемой" третьим лицам торговыми и туристическими компаниями, платежными агентами) было более интенсивным: объемы подозрительных операций сократились по сравнению с предыдущим годом на 21%, до 23 млрд рублей. Объемы обналичивания в банковском секторе в 2023 году по сравнению с 2022 годом снизились на 6% и составили 59,5 млрд рублей.
Как отмечает ЦБ, ориентирование кредитных организаций через платформу Банка России "Знай своего клиента" на выявление высокорисковых клиентов и оперативное пресечение их операций позволили почти в три раза сократить объемы обналичивания по платежным картам юридических лиц. Также в три раза снижены объемы подозрительных операций по исполнительным документам - с 11 млрд до 4 млрд рублей. Сведено к минимуму использование схем обналичивания через счета нотариусов и решения комиссий по трудовым спорам.
На этом фоне недобросовестными участниками хозяйственной деятельности более активно использовались схемы обналичивания через банковские карты и счета физических лиц, на которые безналичные денежные средства поступали от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, не ведущих реальную хозяйственную деятельность.
По данным регулятора, основной спрос на теневые финансовые услуги в 2023 году, как и в прошлом, формировался в строительной отрасли (37%), торговле (26%) и сфере услуг (21%).