САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, 5 июня. /ТАСС/. Сбер выявил схему мошенничества, при которой организаторы финансовой пирамиды убеждали граждан брать кредиты в банках и более половины заемных средств направлять им в обмен на полное погашение долга. Совместно с правоохранительными органами деятельность этой пирамиды была пресечена. Об этом журналистам рассказал зампредседателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов в кулуарах ПМЭФ.
"Сотрудники Сбера выявили схему мошенничества, при которой организаторы финансовой пирамиды убеждали граждан брать кредиты в банках и 60% заемных средств направлять им в обмен на полное погашение долга. "Сбер" совместно с правоохранительными органами пресек деятельность этой пирамиды, а также выявил еще три похожих случая", - сказал он.
Преступная схема, как пояснил Кузнецов, привлекла внимание одного из сотрудников, который обнаружил, что один из клиентов банка погашает кредиты сразу за 27 человек. Внутреннее расследование и тщательный анализ кредитного портфеля помогли предотвратить дальнейшие выдачи на 200 млн рублей и выявить еще три пирамиды.
Результаты расследования Сбер передал в правоохранительные органы, после чего было возбуждено уголовное дело по ст. 172 УК РФ "Незаконная банковская деятельность". Четверых организаторов пирамиды арестовали, у них изъято 43 млн рублей на счетах и наличными, три квартиры и 12 автомобилей. На момент ареста преступники готовились свернуть пирамиду и скрыться, рассказал зампредседателя правления Сбербанка.
"Выявлять финансовые пирамиды очень сложно, так как не всегда очевидны признаки преступления - пирамиды ловко имитируют легитимную деятельность. Сейчас в УК РФ даже отсутствует такое понятие, как финансовая пирамида. Мы видим возможности борьбы с подобными преступлениями в изменении законодательства. Мы со стороны Сбера планируем инициировать такие изменения, чтобы ввести уголовную ответственность за организацию финансовой пирамиды", - заключил Кузнецов.