ЦБ расширил перечень признаков мошеннических операций

МОСКВА, 11 июля. /ТАСС/. Банк России расширил до шести пунктов перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться кредитные организации для предотвращения таких переводов, говорится в сообщении регулятора.

"Приказ Банка России с обновленными критериями вступит в силу 25 июля 2024 года. В тот же день начнет действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков", - отмечается в сообщении.

В частности, теперь должны будут приостанавливаться переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции. Приостанавливаются такие переводы даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных ЦБ, а остались только в собственной базе кредитной организации.

Другой новый критерий - информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. При этом поступить в банк она может по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами на площадке ФинЦЕРТ (специальное структурное подразделение ЦБ, его задачей является противодействие злоумышленникам путем взаимного информирования и оповещения участников банковской системы). В частности, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставит подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела. В таком случае банк приостановит зачисление средств на счет.

Кроме того, банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих смс-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.