МОСКВА, 24 марта. /ТАСС/. Банк России создал экспериментальную группу из крупнейших российских банков, на которых будет отрабатываться механизм борьбы с финансированием терроризма, пишет газета "Коммерсантъ" со ссылкой на источники, знакомые с ситуацией.
По информации издания, данный механизм согласован Росфинмониторингом и ЦБ после нескольких обсуждений с бизнес-сообществом. Дискуссии начались по итогам нескольких экстренных совещаний FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) в связи с обострением террористических угроз, в том числе после взрыва российского самолета над Синайским полуостровом и терактов в Париже. Финразведкам стран-участниц FATF было поручено выработать меры по выявлению операций по финансированию терроризма. Ключевой момент - признаки таких операций. Первым из критериев была названа анонимность платежей.
Представители банков и стороны, вовлеченные в подготовку антитеррористической методики, от официальных комментариев отказались, сославшись на договоренности с Росфинмониторингом. В ЦБ также не стали обсуждать ход эксперимента, сообщив, что "ведущая роль в процессе мониторинга операций, связанных с рисками финансирования терроризма, принадлежит Росфинмониторингу".
По данным "Ъ", новых признаков три. "Подозрение должна вызывать операция, отвечающая одновременно ряду признаков", - говорит источник, близкий к Росфинмониторингу. Во-первых, это характеристика самой операции, например назначение платежа. Второй критерий - характеристика самого клиента, например, его поведенческие и социальные признаки, в частности круг общения. Третий - проведение операций на территориях с повышенной террористической активностью. Подозрительной операция считается только по совокупности всех трех признаков. Цель - выявить боевиков, радикальные и вербовочные центры, а также организации, оказывающие содействие террористам.
Для клиентов банков, чьи действия подпадают под совокупность указанных признаков, последствием на этапе эксперимента будет лишь повышенное внимание компетентных органов. "Порядок действий банка стандартный, - поясняет один из собеседников газеты. - Он должен уведомить Росфинмониторинг, который сверит поступившую информацию с собственными базами, запросит правоохранительные органы, а затем передаст данные в ФСБ и Следственный комитет".
Как именно будет работать система, станет понятно после выхода официальных рекомендаций ЦБ банкам по итогам эксперимента, отмечает "Коммерсантъ".