РОСТОВ-НА-ДОНУ, 25 июня. /ТАСС/. Новый механизм блокировки переводов на подозрительные счета, в частности, дропперов (подставные лица, чьи банковские карты используются для вывода и обналичивания украденных денег), позволит прервать цепочки вывода похищенных денег и повысит вероятность возврата средств потерпевшим. Такое мнение журналистам выразила управляющая отделением по Ростовской области Южного главного управления Банка России Наталья Леонтьева.
"Банк России совместно с МВД работают над этой проблемой, и с 25 июля банки будут обязаны блокировать дропперам доступ к счетам. И, учитывая, что информация о дропперах содержится в централизованной базе данных Банка России, они не смогут тогда пользоваться банковскими услугами ни в одной кредитной организации. Это позволит, прежде всего, прервать цепочки вывода похищенных денег и повысит для людей вероятность возврата денег пострадавшим", - сказала Леонтьева.
Кроме того, отметила Леонтьева, если банк не проведет проверку и сразу же отправит деньги на счет из этой базы, то есть на те счета, которые уже засветились в мошеннических схемах, то банк будет обязан вернуть клиенту в течение 30 дней от подачи заявления денежные средства. "Мы считаем, что новый механизм блокировки переводов на подозрительные счета, а также действия Банка России, МВД, других ведомств и участников финансового рынка, которые активно информируют и предупреждают жителей Дона о схемах финансовых мошенников, он снизит потери денег для наших граждан", - добавила она.
В июле 2023 года президент РФ Владимир Путин подписал закон, совершенствующий механизм противодействия хищению денежных средств (антифрод) со счетов в банках. Согласно документу, банки будут обязаны проверять поступление денежных средств на признаки мошенничества и возвращать клиентам похищенные средства, если операции совершены без их согласия. Также банки смогут замораживать операции на два дня в случае подозрения на мошенничество или вовсе отключать дистанционное обслуживание. Механизм заработает 25 июля 2024 года.