МОСКВА, 21 ноября. /ИТАР-ТАСС/. Мастер-банк был вовлечен в сомнительные операции минимум 10 лет, сказал первый зампред ЦБ Алексей Симановский. Имущества Мастер-банка может не хватить для выплат вкладов, не подпадающих под страховку АСВ, сообщил Симановский в эфире "Бизнес ФМ".
"Масштабы теневой деятельности Мастер-банка неприятно поражают, к тому же у него образовался отрицательный капитал. И я скептически отношусь к перспективам вкладчиков, у которых вклады более 700 тыс. рублей, получить назад все свои средства", - сказал он. Симановский уточнил, что такие вкладчики /у которых вклады свыше 700 тыс рублей - прим. ред./ попадают в категорию первой очереди при банкротстве банка, "а выплаты даже кредиторам первой очереди - это длинный процесс по времени". По словам Симановского, сумма страхового возмещения по вкладам будет повышена до 1 млн в середине следующего года.
"Предпринимались попытки каким-то образом вразумить владельцев и руководство банка заниматься нормальным, законопослушным банковским бизнесом. Надо сказать, руководство слушало, кивало, соглашалось и делало вид, что предпринимает соответствующие действия, - отметил Симановский. - К сожалению, реальных действий не предпринималось, напротив, банк продолжал активно наращивать потенциал с точки зрения сомнительных операций. Исключением являлись только те ситуации, когда банку вводились жесткие, это меры надзорного реагирования, когда банку иными словами просто запрещалось проводить операции. Собственно, время проходило, и в соответствующий период времени, когда такие запреты были введены, банк вот эти сомнительные, подозрительные всякие, нехорошие операции действительно не проводил, потому что не мог проводить. Соответственно, ограничения, запреты отменялись, как только они отменялись, банк моментально возобновлял вот эту свою деятельность. Масштабы этой деятельности неприятно поражают", - рассказал Симановский.
Участниками теневых операций с Мастер-банком были более 2 тыс. физлиц и более 200 тыс. юрлиц — сообщил ИТАР-ТАСС источник в ЦБ РФ.
Мастер-банк совершил около 100 нарушений антиотмывочного закона, сообщил накануне зампред ЦБ Михаил Сухов. Кроме того, по оценкам ЦБ, компаниям и лицам, связанным с владельцами банка, было выдано кредитов на сумму не менее 20 млрд рублей, это 25% активов банка.
Уголовное дело о "незаконной банковской деятельности", фигурантами в котором, проходят сотрудники "Мастер Банка", в ближайшее время будет направлено в суд, сообщили в Главном управлении экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России. "Расследование уголовного дела продолжается, планируется в ближайшее время направление в суд", - сообщили в ГУЭБ.
ЦБ РФ с 20 ноября отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московской кредитной организации КБ Мастер-банк, говорится в сообщении регулятора. Мастер-банка входит в сотню крупнейших по активам и в первую пятерку по количеству банкоматов. К процессингу Мастер-банка подключены более 260 российских банков, среди его зарубежных партнеров - польское, германское и французское агентства по страхованию экспортных кредитов.
МВД с 2012 года расследовало уголовное дело об обналичивании, в котором фигурировал Мастер-банк. Теперь ЦБ выбрал жесткую линию на очищение системы после периода нерешительности, говорит зампред комитета по финансовому рынку Госдумы Анатолий Аксаков. "Те, кто ведет себя не очень добросовестно на рынке, в принципе, наверное, известны Центральному банку. Но он долгое время не проявлял должной решительности. В начале осени по просьбе Эльвиры Набиуллиной /председателя ЦБ - прим ред./ я объявил на Сочинском форуме, что будет жесткая линия на очищение системы", - заявил Аксаков. Депутат считает, что отзывы лицензий продолжатся.
Лицензия у Мастер-банка отозвана за недостоверную отчетность и сомнительные операции, пояснил ЦБ. "Дыра" в его активах предварительно оценивается не менее чем в 2 млрд рублей, сообщила Набиуллина, уточнив, что "ситуация в Мастер-банке развивалась таким образом, что ЦБ в соответствии с законом обязан был применить крайнюю меру - отзыв лицензии". По ее словам, у банка был отрицательный капитал. "Это значит, что активы и имущество банка были меньше его обязательств перед вкладчикам и кредиторами", - пояснила глава ЦБ. Кроме того,банк скрывал реальное состояние дел, предоставляя существенно недостоверную отчетность, а также был вовлечен в обслуживание теневого сектора экономики и незаконного оборота средств, заключила Набиуллина.
Основанием для отзыва лицензии стал отрицательный капитала банка. Как рассказали ИТАР-ТАСС источники в Мастер-банке и подтвердил источник, близкий к ЦБ, Банк России увеличил банку сумму досоздания резервов до 11 млрд рублей с 336,7 млн рублей. "Регулятор постановил банку создать резервы на 11 млрд рублей к 14:00 мск вторника /19 ноября/. Мы их создали, но получился существенный убыток, угрожающий работе", - сказал один из источников в банке. "Таким образом, у банка образовался отрицательный капитал", - пояснил источник ИТАР-ТАСС, близкий к ЦБ.
В августе ЦБ потребовал от банка доначислить 336,7 млн рублей резервов, но банк попытался оспорить доначисление резервов в суде. Арбитражный суд Москвы 13 ноября объявил перерыв до 20 ноября в рассмотрении иска об отмене предписания Центробанка. Это стало одним из первых случаев, когда действующий банк решил оспорить доначисление резервов в суде. В апреле 2012 года иски к ЦБ подал НРБ, принадлежащий бизнесмену Александру Лебедеву. НРБ проиграл суд, но в результате диалога с регулятором и работой с некачественными активами, ЦБ сократил требования по резервам к НРБ с 5,6 млрд до 2,3 млрд рублей.
Проблемы в Мастер-банке начались давно. Еще в апреле 2012 года сотрудники МВД задержали бывшего топ-менеджера Мастер-банка Евгения Рогачева из-за подозрения в незаконном обналичивании более 2 млрд рублей. Тогда же МВД направило в Центробанк письмо о выявленных нарушениях и попросило проверить деятельность банка. Весной же ЦБ ввел Мастер-банку ограничение на прирост вкладов физлиц. Данную меру ЦБ в течение полутора лет применял к банку неоднократно.
МВД в октябре 2012 года опубликовало заявление, о том, что в отношении Мастер-банка рассматривается вопрос об отзыве лицензии, но ЦБ тогда эту информацию не подтверждал. В то же время ряд банков предложили Булочнику продать банк, поскольку отзыв лицензии спровоцировал бы проблемы с обслуживанием карт у банков-партнеров, но в тот момент Булочнику удалось урегулировать ситуацию, рассказал ИТАР-ТАСС источник, близкий к банкиру.
Как сообщили 21 ноября ИТАР-ТАСС в Главном управлении экономической безопасности и противодействия коррупции МВД. Бывший топ-менеджер Евгений Рогачев дал признательные показания по делу о незаконной банковской деятельности Мастер-банка. "В ходе расследования уголовного дела получены признательные показания Рогачева", -
В ведомстве также сообщили, что 5 сентября Рогачев заключил "досудебное соглашение".