Росфинмониторинг и Ростуризм будут мониторить риски программы туристического кешбэка

МОСКВА, 20 мая. /ТАСС/. Росфинмониторинг и Ростуризм создали рабочую группу по мониторингу и минимизации рисков, связанных с реализацией программы туристического кешбэка, сообщается в пресс-релизе финансовой разведки.

"Росфинмониторинг системно работает над оценкой возможных рисков всех программ государственной поддержки, в том числе программы туристического кешбэка, успешно реализуемой Ростуризмом и НСПК "МИР". С учетом социальной значимости проекта и большого объема средств федерального бюджета, выделяемых на его реализацию, Росфинмониторингом во взаимодействии с Ростуризмом создана рабочая группа по мониторингу и минимизации рисков, связанных с реализацией программы туристического кешбэка", - сообщили в ведомстве.

В финансовой разведке отметили, что в процессе мониторинга госпрограммы выявлена потенциально возможная схема мошенничества. "Типология данной схемы описана, доведена до банков, теперь важно сработать на упреждение и не допустить ее распространения. В отличие от других видов мошенничества, целью подобных противоправных действий является обман государства, а не граждан. Рисков для добросовестно использующих программу граждан нет", - указали в ведомстве.

Ранее в пятницу издание РБК сообщило, что Росфинмониторинг выявил новую схему обналичивания денег через карты "Мир" с использованием туристического кешбэка.

По данным издания, турфирмы оформляют фиктивные поездки на подставных лиц, чтобы получить возмещение от государства.

О схеме

По информации Росфинмониторинга, участниками новой незаконной схемы могут быть туристические фирмы и физические лица - клиенты или сотрудники этих компаний, а также те, кто связан с их руководством или собственниками. При этом Росфинмониторинг в письме выделяет четыре этапа схемы, позволяющей обналичить туристический кешбэк.

На первом этапе физические лица открывают карты "Мир" в интересах турфирмы, на которые должны поступить деньги для дальнейшей оплаты путевки ради кешбэка. Компания зачисляет их под видом возврата средств за ранее отмененный тур, после чего на счет клиента поступает 180-400 тыс. рублей.

После клиент в течение одного-двух дней покупает туры по России. Как правило, он совершает от одной до четырех операций на сумму до 100 тыс. рублей каждая. Максимальная сумма туристического кешбэка составляет 20% от суммы транзакции, но не более 20 тыс. рублей. Оплата производится через терминалы, расположенные в офисах турфирм, указывает Росфинмониторинг.

Далее происходит зачисление туристического кешбэка на счет физлица. Возмещение выплачивает НСПК за счет бюджетных денег, выделенных Ростуризмом.

На последнем этапе клиент банка снимает полученные средства с карты наличными или переводит их на счета других физлиц.