МОСКВА, 17 июля. /ТАСС/. Совет Федерации одобрил на заседании закон, согласно которому не будут проводить идентификацию клиента - физического лица при приеме платежей за жилищно-коммунальные услуги в случае, если их сумма не превышает 60 тыс. рублей. Документ, инициированный группой депутатов и сенаторов, вносит поправки в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
В 2009 году для всех видов платежных операций был установлен предельный размер суммы платежа, при котором не требуется идентификация клиента - физического лица - это 15 тыс. рублей. За 14 прошедших лет размер платы за жилое помещение и коммунальные услуги существенно вырос, констатируют авторы документа. "Среднемесячный платеж за ЖКУ в 2023 году в 3,3 раза выше, чем в 2009 году, и достигнет в отдельных регионах Российской Федерации величины действующего в настоящее время лимита (г. Москва, территории Крайнего Севера), что требует проведения идентификации около 50% всех плательщиков за ЖКУ в целом ряде наиболее населенных регионов", - говорится в сопроводительных материалах к закону.
При этом операции по приему денежных средств от физических лиц за ЖКУ в принципе не обладают признаками операций, имеющих запутанный или необычный характер, имеют очевидный экономический смысл и законную цель, а именно - исполнение обязательств потребителем по оплате потребляемых жилищных и коммунальных услуг, что свидетельствует о низком риске отмывания денег для этого типа операций, считают авторы документа.
Поправки ко второму чтению
Принятыми поправками предусматривается, что не будут проводить идентификацию клиентов - физлиц также при осуществлении операций по приему от них платежей по уплате (перечислению) налога, авансовых платежей по налогам в бюджетную систему РФ, если сумма платежей не превышает 60 тыс. рублей. Также идентификация клиентов-физлиц не будет проводиться при осуществлении почтовых переводов денежных средств для уплаты налогов, внесения платы за ЖКУ и пеней за просрочку оплаты ЖКУ, если сумма денежных средств по такому почтовому переводу не превышает 60 тыс. рублей. При этом из нормы о непроведении идентификации клиентов - физических лиц при переводах денежных средств в соответствующих целях без открытия банковского счета на сумму до 60 тыс. рублей исключаются переводы электронных денежных средств.
Кроме этого, юрлицам и ИП, отнесенным Банком России к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций, предоставляется право обратиться с заявлением о пересмотре высокой степени риска в Банк России. ЦБ будет обязан рассмотреть указанное заявление, принять соответствующее решение и сообщить о нем заявителю в срок не позднее 15 рабочих дней со дня получения заявления.
Также уточняется круг лиц, которым оператор обмена цифровых финансовых активов и оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, вправе поручать на основании договора проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
Документ вступит в силу со дня официального опубликования, за исключением норм, для которых предусмотрен иной порядок вступления в силу.