Иностранные банки смогут открывать филиалы в России

МОСКВА, 8 августа. /ТАСС/. Президент РФ Владимир Путин подписал закон, который разрешает иностранным банкам открывать филиалы в России, а также предусматривает некоторые ограничения для их деятельности. Документ опубликован на официальном портале правовой информации.

Целью является создание условий для развития системы международных расчетов и привлечения иностранных инвестиций, отмечалось в пояснительной записке. Работа филиалов иностранных банков будет направлена именно на это, поэтому они не смогут, как обычные банки, открывать вклады для населения и компаний, счета в драгоценных металлах, заниматься доверительным управлением деньгами и иным имуществом и так далее.

Такие банки получат право работать на рынке ценных бумаг через созданный в России филиал, который может быть открыт только один, а для его должностных лиц будут установлены требования к квалификации и деловой репутации.

Возможности и ограничения

Поправки в закон "О банках и банковской деятельности" были инициированы правительством РФ. Закон, в частности, определяет порядок аккредитации филиала иностранного банка и получения им лицензии Банка России (Центробанк, ЦБ), перечень операций и сделок, которые он вправе осуществлять.

Так, филиалы не смогут проводить банковские операции и сделки с физическими лицами, в том числе зарегистрированными как индивидуальные предприниматели. Исключение сделано для переводов средств без открытия счетов и купли-продажи валюты в наличной и безналичной формах для переводов без открытия счетов.

Также филиалы иностранных банков не смогут открывать и вести счета юридических лиц, переводить средства по их поручению, проводить инкассацию, кассовое обслуживание юрлиц, выступать гарантом и поручителем за третьих лиц, предоставлять в аренду специальные помещения, сейфы, проводить лизинговые операции, оказывать консультационные и информационные услуги.

Согласно закону, филиал зарубежного банка должен сформировать гарантийный депозит в размере не менее 1 млрд рублей для обеспечения исполнения обязательств по договорам. Если филиал не выполнит требования ЦБ по устранению нарушений антиотмывочного законодательства в установленный в срок или подобные нарушения угрожают интересам кредиторов, регулятор может наложить штраф в размере до 1% от гарантийного депозита, но не менее 1 млн рублей. Одновременно Центробанк получает право назначать своих представителей в филиалы зарубежных банков, те смогут получать документы и информацию о его деятельности, запрашивать данные о сделках и операциях.

Закон вступит в силу с 1 сентября 2024 года.