Все новости

Национальная финансовая ассоциация аккредитовала первого в РФ автосоветника по инвестициям

Аккредитацию получил сервис "ВТБ Капитал Инвестиции"

МОСКВА, 10 апреля. /ТАСС/. Саморегулируемая организация "Национальная финансовая ассоциация" выдала первую официальную аккредитацию на работу программы для предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций пользователям (робоэдвайзер), ее получил сервис "ВТБ Капитал Инвестиции". Об этом сообщается в пресс-релизе компании.

Отмечается, что с момента запуска автосоветчика в "ВТБ Мои Инвестиции" работают более 55 тыс. пользователей, которые совершили миллион сделок с оборотом свыше 750 млрд рублей.

"По нашим прогнозам, в ближайшее время робоэдвайзером будут пользоваться более 150 тыс. наших клиентов", - отметил Владимир Потапов, главный исполнительный директор "ВТБ Капитал Инвестиций".

Робоэдвайзер помогает клиентам самостоятельно сформировать индивидуальный инвестиционный портфель, который состоит из акций, облигаций и паев индексных фондов. После заполнения онлайн-анкеты, сервис автоматически определяет риск-профиль инвестора, структуру портфеля, уточняет сумму и валюту вложений и рекомендует набор ценных бумаг. Кроме того, в режиме реального времени он отслеживает состояние портфеля и, в случае необходимости, предлагает пользователю приобрести более выгодные бумаги. При этом все сделки клиент заключает самостоятельно.

Банк России в феврале завершил формирование нормативной базы по регулированию деятельности инвестсоветников. В частности, программы автоконсультирования (робоэдвайзинга) и автоследования, используемые при индивидуальной консультации, обязательно должны быть аккредитованы Банком России или саморегулируемой организацией (СРО) в случае передачи ей соответствующих полномочий.

Под обязательную аккредитацию в ЦБ или СРО подпадают программы, которые позволяют без участия человека на основе заданных параметров формировать индивидуальные инвестиционные рекомендации для пользователя, а также те робоэдвайзеры, которые позволяют автоматически преобразовывать инвестиционную рекомендацию в поручение брокеру на совершение сделки с производным финансовым инструментом без непосредственного участия клиента.

Закон об инвестсоветниках

Согласно вступающим в силу 21 декабря 2018 года поправкам к законам "О рынке ценных бумаг" и "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка", предоставлять услуги смогут инвестиционные советники из реестра, который будет составлять Банк России. Деятельностью по инвестиционному консультированию признается оказание консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций.

Инвестиционным консультантом может быть юридическое или физическое лицо. При этом инвестиционный консультант - физлицо, как и юрлицо, должен быть членом саморегулируемой организации профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Теги