Европейские банки подпали под американские санкции
Американские власти собираются оштрафовать французский банк BNP Paribas на $10 млрд за финансовые операции со структурами из Ирана, Судана, Сирии и других стран.
Если штраф будет наложен, то это будет второй в истории штраф, уплаченный банком американским властям. Больше платил только JP Morgan в прошлом году, и тогда размеры наказания составили $13 млрд. Такую рекордную сумму выплатил банк за обман американских клиентов при продаже проблемных ипотечных облигаций. Если французы откажутся заплатить, власти США угрожают наложить на банк запрет на операции с долларами.
Может ли американская Фемида отключить банк от долларов? Несомненно.
Для этого американским регуляторам нужно лишь запретить всем банкам-корреспондентам проводить любые долларовые взаиморасчеты с провинившимся банком. Финансовый мир знает: с властями США лучше не ссориться и выполнять все их предписания, в противном случае можно и самому штраф получить, и в черный список попасть.
Потому банки-корреспонденты, скорее всего, будут вынуждены подчиниться и прекратить финансовые операции с BNP Paribas. Который, в свою очередь, тоже является банком-корреспондентом по долларам для более мелких банков. Пострадать могут и они, хотя обычно у каждой организации есть несколько банков-корреспондентов, ведь все каналы перевода денежных средств должны дублироваться.
Поэтому если угроза запрета на операции с долларами будет реализована, больших потрясений в финансовом мире не будет. Хотя поволноваться придется многим, а какое-то время, возможно, будет и неразбериха в банковских кругах. Ведь французский банк - один из крупнейших в мире. К тому же отключений от долларовых операций таких крупных банков в истории финансов еще не было.
{opinion_quote:319:'К переговорам подключился сам президент Франции Франсуа Олланд - банк крупнейший, а штраф огромный'}
Мелкие, особенно офшорные банки неоднократно получали долларовый бан от американской Фемиды. Для банка это обычно означало потерю клиентов и почти неминуемую финансовую смерть, ведь доллар по-прежнему является платежным средством номер один.
Поэтому банкиры предпочитают не ссориться с американскими регуляторами, а каким-то образом договариваться. Даже если запрет на операции с долларами не является юридически обоснованным. Ведь если опротестовать их решение в суде, на арбитраж могут уйти месяцы, а то и годы. Банк за это время рискует потерять всю клиентуру, а равно и репутацию, пока будет искать правду в судах разных инстанций.
Вот и теперь BNP Paribas даже не пытается заикнуться о своей невиновности, а ведет переговоры о возможном снижении штрафных санкций. К переговорам подключился сам президент Франции Франсуа Олланд - банк крупнейший, а штраф огромный.
Наказания со стороны США за проведение запрещенных финансовых операций не редкость в банковской сфере. Например, в 2012 году британский HSBC уплатил почти $2 млрд за "пособничество в отмывании денег, связанных с террористическими операциями", а в самих США за последние десять лет почти все крупные банки были наказаны за сотрудничество с наркодилерами.
При этом в отношении банкиров не было заведено ни одно уголовное дело - ни за пособничество террористам, ни за отмывание грязных денег. Дело в том, что с подачи американских надзорных органов на банки давно возложена ответственность за проверку чистоты клиентских денег и выявление террористов, торговцев оружием, наркодилеров и их пособников.
Можно задаться вопросом: должны ли банкиры ловить преступников? Но спецслужбам и профессионалам не удается самостоятельно поймать и наказать преступников, поэтому наказывают банкиров. Над отсутствием здравого смысла уже никто не задумывается.
Американскую фемиду, как базарную тетку, проще обойти стороной, чем что-то объяснить
При этом надзорные органы из США и не думают останавливаться. По закону США FATCA любой банк любой страны, в котором есть счета американских физических или юридических лиц, обязан зарегистрироваться в американской налоговой службе (IRS) и самостоятельно или через Центробанк сообщать всю информацию об американских клиентах в налоговые органы США. Объяснять, что подобные указы могут не соответствовать национальному законодательству, бесполезно. Как и бесполезно спрашивать, почему банк обязан отчитываться перед налоговой инспекцией другой страны. Если другая страна - США, банкиры предпочитают закрывать счета американским клиентам. Например, на этой неделе группа ВТБ объявила, что, несмотря на то что группа зарегистрировалась в IRS, руководство дало распоряжение о постепенном отказе от обслуживания клиентов из США. А латышский ЦБ и вовсе запретил всем банкам страны открывать счета гражданам США.
Читайте также
ЕК направила претензии в рамках расследования дела о картельном сговоре еще трем банкам
Таким образом, от выполнения американского закона пострадают в первую очередь американские граждане, которые, работая за рубежом, могут столкнуться с невозможностью открытия банковского счета. Но это, похоже, не останавливает американских законодателей. Американскую Фемиду, как базарную тетку, проще обойти стороной, чем что-то объяснить.
Мнение редакции может не совпадать с мнением автора. Использование материала допускается при условии соблюдения правил цитирования сайта tass.ru