В России с 27 июня 2019 года вступает в силу закон об обязательном контроле операций по банковским картам, выпущенным за границей.
Рассказываем, что нужно знать о новых нормах.
Что изменится?
1
Закон расширяет список банковских операций, которые подлежат обязательному контролю.
А именно: в их число теперь входит снятие наличных с карт иностранных банков.
А какие операции банки контролируют?
2
Сейчас по закону это:
- операции, превышающие 600 тыс. рублей;
- получение от иностранного государства, гражданина, организации и/или траты некоммерческой организацией более 100 тыс. рублей;
- операции, в которых любую из сторон подозревают в экстремистской или террористической деятельности.
В целом по требованию ЦБ отслеживаются все операции, похожие на:
- незаконный перевод безналичных средств в наличные;
- запутывание схем расчетов;
- вывод денег за границу.
Мы писали подробнее о том, какие операции банк может посчитать подозрительными. Также организации оценивают все безналичные переводы с карты на карту. Но это уже делается для борьбы с мошенниками и кражей денег со счетов россиян.
Карты каких банков попадут под контроль?
3
Неизвестно.
Список стран, банковские карточки которых возьмут на заметку, относится к информации ограниченного доступа.
Первый зампредседателя комитета Госдумы по бюджету и налогам Игорь Дивинский объяснял, что в первую очередь в этот перечень попадут страны, где сильна активность террористических организаций, например, Ирак и Афганистан. А вот владельцев карт, выпущенных российскими "дочками" иностранных банков, новые нормы не коснутся.
О подозрительных странах, на карты чьих банков нужно обратить внимание, Росфинмониторинг по согласованию с Центробанком будет сообщать отечественным кредитным организациям через их личные кабинеты.
И как будет работать мера?
4
Российские банки должны будут документально фиксировать и в течение трех дней отправлять в Росфинмониторинг данные о:
- дате, месте и сумме операции;
- номере карты и названии банка, который ее выпустил;
- владельце карты или другую информацию, которая поможет идентифицировть того, кто совершил операцию.
Для чего нужны нововведения?
5
По замыслу авторов законопроекта, мера позволит анализировать финансовые потоки для выявления мошенничеств и схем финансирования террористической и экстремистской деятельности. А это поможет в обеспечении безопасности страны.
В правительстве также рассчитывают, что нововведение даст возможность быстро решать, за какими странами следить пристальнее.